
澳洲史上最大诈骗?1.26亿澳元退休金蒸发,投资者或血本无归!

Shield与 First Guardian的崩塌,可能成为澳大利亚历史上最大的企业欺诈事件,其规模甚至超越了2009年 Trio Capital 倒闭造成的灾难,当年数千名投资者损失了他们的退休金储蓄。
尽管当年已提出不少问题与建议,然而时隔15年,First Guardian 继 Shield 之后倒闭,再度引发危机。如今已有约 12,000名投资者,合共投入 10亿澳元 的退休储蓄,面临血本无归的惨况。另有 1.6亿澳元 投入 Australian Fiduciaries的资金也已打水漂。
累计起来,超过 12.6亿澳元 的退休储蓄被卷入这场风暴——这些本该依法为人们退休生活保障的资金,如今却不知所终。
在 First Guardian与 Shield的案例中,从监管机构(APRA 与 ASIC)到超级基金托管人(Macquarie、Equity Trustees、Diversa与 Netwealth)、研究机构 SQM、理财顾问乃至基金本身,几乎在每个环节都出现了严重失职。
公众质疑的焦点是:我们的强制退休金怎么会如此轻易地被挥霍殆尽?政府为何至今保持沉默?
First Guardian 成立于 2019 年,Shield 成立于 2021 年,均以“多元化投资组合”、“优于行业平均的回报率”吸引投资者。2022 至 2023 年间,一小部分顾问便将近 5亿澳元的客户资金投入每一只基金。
2024 年,Shield 首先倒下,不久后 First Guardian 紧随其后。《澳大利亚人报》在 2 月首次揭露 Shield 创办人Paul Chiodo与 First Guardian前 CEO David Anderson的联系。
清算人发现,这两只基金投资的并非公众以为的“标准资产”,而是大量高风险、不流动的私募项目。
Shield 的大部分资金陷入了失败的房地产开发项目。清算人预测,投资者最多可能拿回
而 First Guardian 的情况或更糟——约 一半的4.5亿澳元投资疑似被转移到海外,回收难度极高。部分资产为借款给现已破产的澳洲企业。
目前 First Guardian 的清算人仍未给出能追回资金的预估。
监管机构与政府需对此承担责任。
强制储蓄制度本应为公民提供保障,澳洲已累积出一个 4万亿澳元的退休金池,却监管如此松散,令人难以置信。
当时 Trio的两支基金(Astarra Strategic Fund与 ARP Growth Fund)在金融危机中异常“平稳”的表现,引发分析师 John Hempton的怀疑。他匿名写信给 ASIC,短短四周后基金即被关闭,但 1.76亿澳元的退休储蓄仍已无法挽回。
正如当年的 Trio,Shield与 First Guardian也由同一批人掌控“基金”与“责任实体”,这在制度上就存在巨大漏洞。
Hempton曾于2010年向超级改革的 Cooper Review提交意见,指出澳洲监管存在“重大系统性缺陷”,可能导致超级基金资产因诈骗而“一夜蒸发”。
尽管后来的Stronger Super改革 强化了APRA的监管权,但显然力度仍远远不够。
之后我们又经历了银行业皇家委员会调查(揭露整个行业系统性失败)、Michelle Levy 建议取消“最佳利益义务”等争议改革。
政府目前仍在评估“最佳利益义务”的修改,而投资人早已陷入绝望。
目前,至少有一位关键顾问 —— Ferras Merhi卷入这场危机。他的两家理财公司为这两支基金输送了超过6000名投资者。
此外,Merhi还通过另一家公司收取了数百万澳元的“市场推广费用”。
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