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骗局!澳洲华人女子配合“中国警方”查案,毕生积蓄被卷走!“不敢告诉家人,失去生活动力”!

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骗局!澳洲华人女子配合“中国警方”查案,毕生积蓄被卷走!“不敢告诉家人,失去生活动力”!

澳亚日讯 澳亚日讯 06-23 17:52

澳洲新闻集团报道称,去年6月,30岁的悉尼华女Amelia(化名)接到一通自称信用卡公司的电话。对方表示,Amelia的信用卡被用于购买毒品(未遂),此事已被转交给“中国警方”调查。


这场精心设计的骗局最终让她失去32万澳元毕生积蓄,而银行以“交易由客户授权”为由拒绝赔偿。此案也揭开澳洲诈骗受害者维权困境的冰山一角。



报道称,诈骗者冒充中国警方,指控Amelia参与跨国洗钱团伙,威胁其将面临逮捕、驱逐和监禁。“他们说,有罪犯供认我出售个人信息开设洗钱账户,必须配合调查。”


为避免入狱,她被迫接受全天候视频监控,在长达两个月的时间里持续与骗子保持通话。“我当时吓坏了,根本无法理性思考。”



骗子甚至指导她规避银行风控:“他们清楚所有银行政策,教我如何绕过安全系统,还编好话术——如果转账时表现紧张或交易失败,我就会被送进监狱,他们利用恐惧和操控来逼迫我。”



Amelia分三次转账:先从CBA房贷对冲账户转13.4万澳元至ANZ账户,再将20万澳元汇给骗子,后者谎称这笔钱会上交中国政府。


7月,Amelia以“房屋翻新”为由申请贷款,8月又转出12万澳元。此时CBA虽临时冻结交易,但在她按骗子指示谎称“资助表亲IT创业”后,资金仍被放行。  


在这场骗局中,骗子出示八份伪造文件,其中一份声称Amelia是“跨国网络传销主犯”,资金经新加坡洗钱至澳英等国。


更荒唐的是,文件竟冒用澳外长黄英贤(Penny Wong)签名,称其“签署司法协助条约”。


外长办公室回应:“以这种方式针对澳洲华社的弱势成员令人不齿,呼吁民众直接联系当局核实信息。”



Amelia回忆:“他们让我签署认罪书,强迫写道歉信,甚至知道银行会问哪些问题——比如让我谎称与表亲定期视频通话,无需合同且会归还。”


虽然CBA曾暂时停止其12万澳元的转账,银行的团体欺诈管理团队服务部门打电话给Amelia询问了一些问题,但转账最终被允许进行。


Amelia曾被银行警告,如果转账是骗局,她不太可能拿回自己的钱。


然而,Amelia按照骗子给的话术,称只是把资金转移到她的表弟那里,协助其创业。骗子告诉她,她需要经常通过语音和视频电话与表弟聊天。


Amelia说道,“银行只是采取了非常标准的预防措施,我知道他们是标准的,因为骗子之前已经告诉我会发生什么,所以他们知道这么做可以欺骗银行。”


骗子对银行流程的熟悉程度令人咋舌,而两家银行在听到“合理解释”后均放行转账。在12万澳元的转账后的7天,CBA冻结了她的账户,并要求她提供与表亲的对话历史、他们的身份证件或护照及与商业相关的文件。


骗子因察觉账户冻结而 “彻底消失”,她才失去与对方的联系。


到了9月,Amelia得知所有资金无法追回。CBA在信中称:“交易由您授权,且无异常警示,银行已履行义务。”


ANZ告诉Amelia,他们没有收到警示称收款账户涉及欺诈或骗局活动,Amelia被转至骗局协助小组并被要求提供有关转账的其他信息,其被描述为“合理”。


尽管曾提出最高4158澳元的善意补偿,却被她拒绝。“我从15年积蓄清零到负债25万澳元,房贷还款飙升至每月1000澳元,甚至失去活下去的意愿。”


她表示,这次经历“太可怕了”,彻底颠覆了她的生活,并补充说,她“被骗了”,因为她相信骗子是警察。

“说实话,我无法摆脱这种感觉,我的心里非常害怕,”她说。


我当时孤立无援,非常脆弱。CBA冻结了我的账户,我的钱全被盗了,骗子们已经控制了一切……骗子们通过视频通话实时监视我,他们知道我的资金被冻结了,第二天就彻底消失了。


“真是恶心极了。”


她向澳洲金融投诉管理局(AFCA)投诉未果,ANZ虽提供善意补偿,但同样否认责任。


新州警方表示,因资金已转移至海外,无法进一步调查;香港警方与澳联邦警察(AFP)已介入。


如今Amelia背负债务与创伤:“我每天强颜欢笑,家人至今不知真相。银行明知诈骗手段却不作为,他们的补偿机制冷漠至极。”


消费者行动法律中心CEO Stephanie Tonkin指出:“针对特定文化群体的诈骗往往极其恶劣,受害者不仅承受经济损失,更会陷入羞耻与创伤。银行作为最后一道防线,显然未能保护客户。”



澳洲竞争与消费者委员会(ACCC)数据显示,2024年前四月诈骗损失同比激增28%,达1.19亿澳元。  


CBA发言人承认Amelia是“威胁型诈骗”受害者:“我们曾提出疑虑,但她当时提供的信息显示交易合法。”


ANZ则表示:“若怀疑客户被操控,会转交反诈骗团队审查,但无法核实客户是否被教唆。”  

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