澳洲严打房贷欺诈！数百中介被查，曝有人非法将资金从中国转移

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金融犯罪机构已将数百名贷款经纪人、律师、会计师及高风险公司转介给警方、税务官员和企业监管机构，并警告贷款机构，涉嫌通过欺诈手段获得的房贷将对银行体系构成重大风险。

澳洲交易报告与分析中心（AUSTRAC）首席执行官Brendan Thomas表示，一项名为Operation Claw的调查揭露了广泛存在的潜在房贷欺诈行为。

调查还发现，在某些情况下，不符合资格的借款人试图通过非法途径将资金从中国转移至澳洲。

“他们想把这些钱转移到澳洲房地产市场，借助现成的转介渠道，把财富来源包装成看似合法的澳洲来源……但这笔钱并非来自澳洲。”

Thomas补充道，可疑借款人利用“空壳公司、虚假发票和虚假工资单”来掩盖资金的真实来源。

《澳洲金融评论报》在2月披露了这起有关房贷欺诈的调查，当时联邦银行将审查房贷组合时发现的问题上报至监管机构和警方。

知情人士当时表示，联邦银行约10亿澳元的房贷可能涉及欺诈。此后，这一数字已扩大至至少40亿澳元，涉及澳洲五大银行。

Thomas在接受采访时表示，AUSTRAC正在将约200起涉嫌欺诈或其它可疑行为的房贷案件移交给其它机构进行调查。

使用虚假和误导性文件往往会掩盖资金来源，使得难以确定其来源，以及它们是否通过非法手段获得或是否涉及犯罪网络。

Thomas表示，贷款涉及的资金与中国和亚太部分地区存在“密切联系”。部分个案中，资金通过复杂安排和多个司法管辖区进行转移。

关于房贷欺诈问题，AUSTRAC已收到来自100多家贷款机构和参与调查行业协会的约1800份可疑事项报告。

Thomas在谈到AUSTRAC向澳洲税务局提交的案件时表示：“这些人中有很多没有申报在澳洲的全部收入，其做法存在税务方面的难题。”

更广泛地说，Thomas表示预计会有人因涉嫌房贷欺诈遭到指控。

Thomas表示，银行现有一套代码来定义潜在欺诈活动，也因此发现了“其它犯罪行为”。

AUSTRAC致函143家参与2.5万亿澳元抵押贷款市场的机构，包括发放贷款的支付公司，敦促它们加强放贷监管，并努力杜绝欺诈活动，并列明如何改进其流程。

Thomas表示，由于贷款通常正在偿还且有房产作抵押，因此很难确定涉嫌欺诈的具体金额。

AUSTRAC对来自20家贷款转介机构（如经纪人、会计师和律师）的2000名客户的分析表明，其中涉嫌贷款欺诈的金额可能达数亿澳元。

Thomas表示，潜在欺诈行为出现后，银行已开始与部分客户和转介机构终止合作。他预计，随着贷款机构与当局密切合作，行业内还会经历进一步整顿。

联邦银行首席执行官Matt Comyn上周接受采访时表示，银行、监管机构和警方之间的信息共享“极其有效”，这些情报有助于发现欺诈网络。

Thomas还表示，尽管AUSTRAC的调查仍在继续，但该机构尚未发现洗钱活动或与有组织犯罪的联系。

6月，《澳洲金融评论报》披露，国民银行一项针对涉嫌贷款欺诈的内部调查，指向由大型房地产和投资顾问公司、会计师和经纪人组成的复杂犯罪集团。

机密文件显示，其中一些犯罪集团涉嫌通过内部可信人员渗透进银行。

文件欺诈检测公司Fortiro的首席执行官 Sean Quagliani 表示，该公司评估的客户贷款文件中约有7%显示出“高风险”迹象。

除转介给澳洲与投资委员会、澳洲税务局、新州警方和澳洲联邦警察外，AUSTRAC还将涉嫌欺诈和不当行为的个案转交至澳洲刑事情报委员会及税务从业者委员会。

Thomas还对房地产行业可能存在的洗钱活动表示担忧，7月，包括房地产经纪人在内的一些行业被纳入AUSTRAC的监管范围。

Thomas还表示，房地产经纪人和产权转让律师的报告已促成积极的调查和逮捕行动。

编译：Kazaf

原文链接：

https://www.afr.com/companies/financial-services/austrac-makes-hundreds-of-referrals-amid-huge-mortgage-fraud-probe-20260818-p60p8g