澳四大行联手打击非法洗钱！逾千客户被销户，房产中介将被纳入监管

自去年底反洗钱监管机构呼吁加大打击力度以来，澳洲银行业已提交数百份涉及非法烟草的异常活动报告。在这场针对有组织犯罪的阻击战中，各大银行正以前所未有的力度清理门户。

打击力度空前：逾千名客户被销户

最新数据显示，自去年11月启动打击行动以来，澳洲交易报告及分析中心（AUSTRAC）已收到来自银行的337份非法烟草专项异常报告，并向执法部门移交了76起涉及“活跃线索”的案件。

随着银行间共享识别策略和非法活动信息，审查风暴席卷全澳。

近几个月来，已有1000多名客户被银行撤销服务，或被“建议”退出。

AUSTRAC首席执行官Brendan Thomas接受《The Business》采访时透露，该机构此前已致函各大银行，要求加强对拥有私人ATM和 eftpos 设备的烟草店及便利店的监督，严防银行服务被用于非法烟草贸易和洗黑钱。

Thomas指出，非法烟草贸易涉及金额巨大，利润极其丰厚。

根据非法烟草与电子烟专员（ITEC）的估算，非法产品已占据市场50%至60%的份额，2024-25年度的涉案价值预计高达69亿澳元。

“我们致力于增加这些罪犯的财务流动难度，让他们在交易时更容易露出马脚，”Thomas表示。

“当金融机构能敏锐发现异常并提供情报，我们就能与执法部门联手，彻底封杀这些非法生意。”

银行业筑起防御工事：打击罪犯“不存在竞争”

在AUSTRAC悉尼办公室的一次采访中，澳洲各大银行高管展现出罕见的统一战线，明确表示在打击有组织犯罪方面“不存在竞争”。

ANZ金融犯罪主管Milan Gigovic透露了合作成效：在一项案例中，银行的移交促成警方没收了3500万支香烟及14吨非法烟草。

另一案例中，通过追踪非法电子烟资金流向，澳洲联邦警察冻结了多个账户中数百万澳元的资产。

NAB集团调查执行官、前联邦警察官员Chris Sheehan表示，协作不仅限于大银行，还涵盖了二线贷款机构及离岸银行。

他强调，只要任何一家机构研发出有效的检测算法都会互通有无，确保罪犯无法在银行间反复跳转、钻营漏洞。

针对合法的店主担心被“误伤”，Sheehan澄清称，取消银行服务是精准、慎重的“最后手段”，并非不分青红皂白的暴力清理。

澳洲联邦银行（CBA）首席风险官Andrew Hinchliff则鼓励被犯罪集团威胁的合法经营者主动提供证据，银行将协助保障其安全。

监管升级：中介、律师与会计师均被纳入

这场金融反腐行动正向更广泛的领域延伸。

根据最新的反洗钱和反恐怖主义融资立法，包括房地产中介、律师、会计师、过户师及珠宝商在内的专业服务机构，将被要求向AUSTRAC报备与其客户间的财务交易细节。

Thomas坦言，大量非法资金通过壳公司伪装，最终流向了澳洲房地产。

新规要求房产中介等相关人员必须寻找交易中的“危险信号”，核实客户身份并报告异常。

据悉，符合条件的服务提供商已从3月31日起被要求在AUSTRAC注册，相关法律义务将于今年7月全面生效。

与此同时，澳政府正计划将打击行动升级。

海关事务助理部长Julian Hill提议利用电话窃听及加强资产没收权力等手段针对犯罪网络，并考虑对全澳40,000家烟草零售商实施更严格的许可和规管。