加拿大第二大银行卷入4.74亿美元洗钱案! 曾遭美国重罚$30亿! 股价暴跌

道明银行(TD Bank)在美卷入巨额洗钱案，涉案资金高达4.74亿美元！

这也是总部位于加拿大的道明银行，再次被爆卷入震动北美金融圈的洗钱案件。

美国司法部表示，1月6日，道明银行纽约分行前雇员阿基诺(Wilfredo Aquino)已认罪，承认协助一个洗钱网络通过道明银行账户转移数亿美元资金。

美国司法部刑事司助理总检察长A·泰森·杜瓦(A. Tysen Duva)表示：“被告利用其在道明银行的职务之便，为洗钱活动“开绿灯”，协助一个洗钱网络实施犯罪活动，通过银行账户转移了数亿美元。”

“在这一非法计划中，被告通过规避申报要求，掩盖了该洗钱网络头目的真实身份，从而使大量可疑资金得以在监管之下顺利流转。”

美国司法部称，此案暴露出跨境银行系统在反洗钱监管上的严重漏洞。

现年47岁的阿基诺居住在纽约，他已就一项“合谋洗钱”的指控认罪。法院定于5月12日对其宣判。

根据法院文件，自2019年起至2021年2月止，阿基诺在担任道明银行纽约分行副经理期间，利用职务便利，协助一个洗钱网络通过道明银行账户转移数亿美元资金。

在此期间，该网络的首脑谢大英(Da Ying Sze，亦名David)及其同伙(统称为“David网络”)通过在纽约、新泽西及其他地区的道明银行网点存入现金的方式，在该行账户中转移了约4.74亿美元(约合6.4亿加元)。

2022年2月，谢大英已就协调一项金额高达6.53亿美元的洗钱阴谋、非法经营无牌资金转移业务以及在金融交易中贿赂银行员工等罪名认罪。

尽管“David网络”在多家道明银行网点进行洗钱活动，但通过阿基诺所在的曼哈顿中城分行洗白的金额最多。

美国司法部表示，在该分行，没有任何人比阿基诺为“David网络”处理的交易数量更多。

在洗钱过程中，阿基诺为“David网络”处理了约1,680张官方银行支票，总金额超过9,200万美元。

几乎所有这些支票都对应着超过1万美元的现金存款，依法触发道明银行提交“现金交易报告”(CTR)的义务。尽管阿基诺明知这些现金存款由谢大英操作，但他从未在CTR中将谢大英列为“交易经办人”。

阿基诺还清楚，道明银行此前已因可疑活动关闭了与谢大英相关的其他账户；甚至有同事曾明确提醒他，谢大英的交易行为“看起来像是在洗钱”。

2021年2月，阿基诺又协助谢大英通过第三方账户完成了三笔洗钱交易，涉及现金近200万美元，并再次未将谢大英列为交易经办人，从而刻意掩盖其在洗钱计划中的角色。

作为回报，阿基诺从谢大英处收受了多张零售礼品卡，总价值超过1.1万美元，其中包括2021年2月那三笔交易的相关好处。

美国司法部称，这些资金通过多个账户反复流转，掩盖真实来源，最终成功进入金融系统，严重违反美国的反洗钱法律。

检方强调，如果没有银行内部人员的配合，如此大规模的资金转移“几乎不可能完成”。

新泽西州联邦检察官办公室相关人员表示：银行员工是防范洗钱、欺诈及其他金融犯罪的第一道防线，可阿基诺却在道明银行内部帮助犯罪分子洗钱。

“当银行员工无视自身职责，反而利用职务之便犯罪、为自己牟利时，我们绝不会手软，必将追究其法律责任。”

据悉，合谋洗钱罪的最高刑罚为20年监禁，并可处以最高50万美元罚款，或不法交易金额两倍的罚款(以较高者为准)。

尽管此案发生在美国，但由于道明银行是加拿大大第二大银行，该案在加拿大金融监管层面同样引发高度关注。

业内人士指出： 案件可能促使美加两国加强对跨境银行业务的审查，加拿大银行在美国的合规体系或面临更严格监管。

此外，道明银行未来可能承受声誉与监管双重压力。

美国司法部表示，调查仍在继续，不排除有更多涉案人员或关联案件被揭露。

随着案件进入量刑阶段，这起涉及加拿大银行、美国司法系统和巨额洗钱资金的跨境金融案件，预计仍将持续发酵。

事实上，这已经不是该行第一次因洗钱活动被控。

2024年10月，美国执法部门公布，加拿大道明银行因反洗钱指控与美国监管单位达成认罪协议，同意支付30亿美元罚款。

作为和解协议的一部分，道明银行在美将受到业务增长限制，并在未来三年内接受独立监察，确保其反洗钱措施得到有效落实。

消息发出后，道明银行当天股价狂泻，至收市时跌幅仍超过5%。

美国司法部长指出，道明银行承认在过去6年内未能有效监控高达18.3万亿美元的客户资金流动，导致三个犯罪集团利用道明银行账户转移了超过6.7亿美元的非法资金。

他还透露，道明银行高管，包括前首席反洗钱官，明知反洗钱机制存在严重漏洞，但并未采取有效行动。

这也是美国历史上承认罪行的最大间银行，美国司法部长斥责道明银行的做法，为金融犯罪创造猖獗环境。

道明银行行政总裁就事件致歉，并表示银行正加强反洗钱的监控工作，包括聘用700多名专家以及采取新措施，防范金融犯罪风险。