澳洲警方提醒犯罪分子用 “快速赚钱” 骗局引诱国际学生

警方警告，犯罪分子正以提供现金为诱饵，诱骗国际学生交出银行账户访问权限和身份文件。

法新社报道称，有国际学生被提供200至500美元的报酬，以换取对其澳大利亚银行账户的访问权限。图片来源：Getty / Oscar Wong

澳大利亚联邦警察（AFP）表示，犯罪集团将目标对准即将离开澳大利亚的国际学生，以快速赚钱为噱头，换取他们的银行账户和身份文件，而这些骗局可能会让学生卷入重大洗钱犯罪。

准备回国的学生被游说，只要交出银行账户访问权限，就能获得数百美元的预付款，外加佣金。

还有一些学生被要求出售护照、驾照和其他身份证件。

警方警告，此类交易属于违法行为，具有极大危险性，还可能让学生直接与针对澳大利亚人的诈骗网络产生关联。

与犯罪产生不可磨灭的关联

由澳大利亚联邦警察牵头的联合警务网络犯罪协调中心表示，犯罪分子向学生提供 200 至 500 澳元，换取他们澳大利亚银行账户的访问权限，同时承诺会将通过该账户洗钱金额的 10% 作为佣金支付给学生。

被收购的身份证件通常会被用来以受害者的名义开设新账户。

澳大利亚联邦警察侦探警司玛丽・安德森（Marie Andersson）表示，犯罪分子利用这些账户冒充真人，或骗取弱势澳大利亚人的毕生积蓄，这意味着学生可能会发现自己与犯罪网络产生了不可磨灭的关联。

“看似无害的帮忙，或是轻松赚钱的机会，都可能导致刑事指控、签证取消，以及被永久禁止返回澳大利亚，” 她说。

“我们发现海外犯罪集团通过年轻人的银行账户洗钱数百万澳元，结果这些年轻人也可能被控洗钱等罪名。”

“当学生出售自己的个人信息时，他们不仅面临被起诉的风险，还在助长对无辜者的切实伤害。”

金融情报机构澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）警告，国际学生被视为高风险招募群体，并指出犯罪集团蓄意针对即将离开澳大利亚，或在澳期间寻求赚钱途径的学生。

根据 2024 年 6 月发布的金融犯罪指南，这些账户能让犯罪集团绕过每日交易限额、增加受控账户数量，并利用已完成客户身份验证（KYC）的账户资料掩盖洗钱活动，从而在更少审查的情况下转移更大数额的资金。

澳大利亚银行协会表示，犯罪分子还通过虚假工作机会、浪漫骗局和虚假网络广告等方式，诱骗学生成为 “钱骡”。

在澳大利亚，洗钱罪的最高刑罚为终身监禁。

警方发起宣传活动，

呼吁学生保护个人身份

澳大利亚联邦警察敦促国际学生认识到出售或分享个人身份的严重性。

安德森表示，许多学生没有意识到自己正被利用。

“但一旦被抓获，承担后果的是学生本人，” 安德森说。

“在离开澳大利亚之前，我们敦促学生关闭当地银行账户，保护好自己的数字身份和个人身份，切勿向任何人出售或分享个人信息。”

“你的身份不仅仅是一堆文件 —— 更是你的责任。”

“离开这个国家并不会抹去你的数字足迹。你的银行账户、姓名和身份会被全球警方追踪，你仍会与任何你参与或需负责的犯罪活动相关联。”

警方呼吁，任何人若遇到有人出钱购买自己的账户或个人信息，应向 ReportCyber.gov.au 网站举报。

为保护自己免受侵害，澳大利亚联邦警察建议学生遵循三条简单规则：

不要与不认识或不信任的人分享银行信息和个人详情。

若有人要求使用或 “借用” 你的银行账户，直接拒绝。

若怀疑情况不对劲，果断拒绝相关提议。