冒充中国警察+伪造外交部公文！悉尼华女落入“全套剧本”骗局，痛失毕生积蓄...

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去年六月，悉尼华女Amelia（化名）接到一个自称她的信用卡公司的电话，但她并不知道这个号码已被伪造，实际上并未与银行通话。

这位30岁女子起初被告知她的信用卡曾试图在网络上购买毒品，将被转接给警方报案。

“从那之后，整个骗术变得荒诞、可怕。”她告诉news.com.au，“我因此被骗走了32万多澳元的积蓄。”

骗子冒充中国警方，声称Amelia参与了一个大规模洗钱犯罪团伙。

这位悉尼的女子被告知将被逮捕、被遣返并入狱，令她“完全陷入恐惧”。

“他们说有罪犯向警方提供证据，称我卖出了自己的信息来开银行账户，以从赃款中分一杯羹，他们要对我调查。”她说。

为了不进监狱，这名护士被迫接受24小时监控，还被告知不能告诉任何人她的处境。

“他们让我持续两个月处于语音电话和视频直播状态，以确保我不违反监控期间的任何规则。”她透露。

“当时我非常害怕，根本无法理性判断。”

Amelia还被逼签署供词以避免入狱。

更可怕的是，骗子教她如何绕过银行安全系统，把钱汇到海外账户。

“他们告诉我银行的政策、如何绕过安全系统，还给我编了套故事。”她说。

“他们说如果我表现得不冷静，或者转账未成功，就会下狱。他们恐吓、操控我。”

她曾经通过她的Commonwealth Bank of Australia账号完成两笔转账：先转13.4万到她自已的ANZ账户，再转20万到骗子要求的账号，据说这样就能“保住性命”。

到了7月，她又向CBA申请补充6万贷款，用于“房屋装修”，以应对骗子施压。

“那段时间，我的压力激增，根本为了活下去放弃一切挣扎。”她补充道。

骗子甚至伪造了外交部长黄英贤签署的司法协助文件，称中国政府已介入该案。

news.com.au看到的八份文件中，有一份宣称Amelia是“跨国网络传销案的主要嫌犯，已给众多中国公民造成巨大经济损失”。

“资金大部分通过新加坡洗到英国、澳大利亚等，构成严重金融犯罪。”文中写道。

外交部长发言人称，对其名字被用于诈骗深感关切，并对受害者表示同情。

“这种针对华裔社区成员的诈骗行为可耻无比。”对方补充道，“我们呼吁澳洲公众对此类诈骗保持警惕，通过直接联系相关澳洲权威部门查证信息，切勿向陌生人透露账户详情或汇款。”

8月，Amelia又从CBA账户转账12万给骗子，他们谎称已有16名受害人被识别，并威胁要遣返她回中国起诉，还强迫她写道歉信。

虽然CBA曾暂时拦截了这笔12万转账，其集团反欺诈部门也致电询问，但最终仍批准交易。CBA分支机构还提醒她即使是诈骗，她也难要回钱。

Amelia批评银行仅接受她“把钱转给堂兄正在搞IT初创项目”的说辞。

骗子教她编故事称，她和堂兄经常通电话，她们上一次见面是在2023年11月，文化里不用合同，钱很快就会退回。

“我被教得太专业了，银行都是问常规问题，骗子把我教得恰到好处。两个银行在我编好那套故事后都批准了。”她说。

这笔12万转账后一周，CBA冻结了她的账户，并要求她提供与堂兄的对话记录、身份文件和相关业务材料。Amelia才向银行坦白自己被骗。

9月，她得知这笔积蓄彻底无法追回。

CBA向她表示该笔交易是她本人授权的，未发现异常，因此不承担赔偿责任。他们发放了最初2000澳元“善意补偿”，后增至4158澳元，但Amelia拒绝接受。

她形容这段经历“糟透了”，生活被颠覆，“被骗者”、认为自己被骗者是警方，陷入极度恐惧。

“我根本无法挣脱，当时我的脑袋被吓傻了。”她说。

“我被孤立，极度脆弱。CBA冻结的是账户里已被取光的钱，骗子把我的一切都拿走了...当时骗子通过视频一直盯着我看，得知我被冻结后，第二天就彻底消失了。”

在无其他选择下，这名护士向ANZ投诉，并接受了他们提供的“善意补偿”，因为她一度急需钱。

ANZ来函指出，虽然Amelia是敲诈和冒充诈骗的受害者，但该行未有疏失。

ANZ称并未收到接受方账户涉诈或欺诈的提示，他们将她引导到Scam Assist团队，向她提出详细问题，她的回答被认为“合理可信”。

“ANZ必须依据客户所述进行判断，我们无法察觉客户是否已被骗子训练一套说辞。”信中说。

今年二月，Amelia在AFCA败诉，CBA不需返还资金。

她还向CBA说明自己陷入极度经济困境：“我失去15年的积蓄，背上25万债务，房贷每月从零猛增到1000多，我甚至没了生存意愿。”

“我必须继续做那份身心俱疲的全职工作。CBA要求我提供银行账单，证明我只有140澳元来度日。”她说。

同时，她向新州警方报案，但警方说因资金已外转无力追查。她还报案香港警方，news.com.au了解到澳大利亚联邦警察已介入此案。

Amelia称她深受诈骗阴影困扰，患抑郁症，却要“假装自己很好”，只有news.com.au是少数获知她遭遇的媒体。

“我的家人甚至还不知道。”她说，“我无法相信有人会如此无情地对我下手...这不仅是财产损失，更是精神创伤，非常不必要。”

她认为澳洲银行对被骗者毫无同情心：“他们不明白这些损失对一个合法打拼多年的人意味着什么...他们明知并持续被告知这种诈骗存在，但仍未尽责保护客户。”

“他们对待诈骗案、赔偿方式糟糕透顶，毫无罪疚或同情。”

她说这次积蓄损失“令人心碎，改变了我的人生和未来”。

“他们本该对国际转账提高警觉，对如此大笔金额应多问几句，但他们没有。他们没有为像我这种因恐惧被胁迫的受害者设保护机制。”她说。

消费者行动法律中心首席执行官Stephanie Tonkin表示，针对华裔社群的诈骗往往极其残酷，受害者往往形同瓦解，有些人甚至永远无法恢复。

“这种骗局带来的羞耻、内疚极其深重，会对人生、经济和心理造成长期伤害。”她说。

“很多被骗者永远不敢让人知晓，带着羞耻、穷困、健康恶化继续生活。”Smith补充。

她指出，这类骗术越发复杂、精致，“诈骗分子投入大量时间资源去培养目标，极具威胁性”。

ACCC报告称，今年前四个月诈骗损失同比增长28%至近1.19亿澳元。

CBA发言人表示，Amelia是受“威胁敲诈+冒名欺骗”组合骗术所害，骗子模拟国际机关，以极真威胁迫使她转账。

“我们理解被骗可能对客户造成情感与经济双重压力，并采取措施保护客户。”他们说。

“尽管我们在付款前向她提出警示，但她当时给出的信息显示交易合理。随着她开始详细解释转款原因，我们迅速行动试图追回款项，并将继续协助她。”

ANZ发言人表示不便评论个案：“当我们怀疑客户可能受到骗子操控时，会转至Scam Assist团队，进行详查、提审慎问题并提供防骗教育，确认无误后才授权交易。”

编译：Renee

原文链接：

https://www.news.com.au/finance/money/costs/aussie-loses-320000-to-chilling-threat-and-extortion-scam/news-story/2ff34feab6ef3728c666ef3669d20d0b