突发！大批外国人银行卡在泰国被冻结，原因竟是…

月初时，万事通刚提醒了各位经常前往泰国旅游的通心粉们，一定要尽快实名泰国电话卡，否则其手机银行服务可能会从6月开始冻结！【相关阅读：超250万外国游客受影响！东南亚这一国家严查电话卡实名制~】

现在万事通还有一个更大的坏消息要告诉大家！

目前泰国银行账户冻结已经开始，不少中国及其他国家的人已经中招…

最近，在社媒上面，突然涌现出“大量中国人银行账户被封”的帖子。

图源小红书

有网友表示：“自己刚从泰国回中国，半夜刷卡买东西付不了款的时候才发现泰国BBL银行卡被封了，她还听说现在超过5W泰铢（约1.1万人民币、1974新币）就算是大额了…”

图源小红薯：跨境女老板日记

小红书上有网友提到：“目前泰国全国各地的曼谷银行已暂停所有外籍客户（不仅限于中国人）的银行业务办理”。

此外，在5月23日（上周五）前往泰国某银行办理业务发现在银行的玻璃上贴有“银行卡/银行账户解封资料”清单。

全泰各地，很多中国人的银行账户被冻结，需要自己拿证件去登记，部分账户还需提供收入来源证明…

在一大波中国人等老外对着被封的银行卡/账号愁眉苦脸时，5月23日（上周五），泰国央行扔下了一个重磅炸弹，“将出台史上最严银行监管新规”。

未来将会有大批可疑账户、电诈潜在账户被封停，外国人在泰开户审查程序也将被收紧，难度将会直线飙升！

为了加强金融安全体系并防止民众成为诈骗受害者，泰国央行正在制定一项全新的《反欺诈管理指南》，将会对银行开户流程的审查等级进行全面提升：

• KYC核查升级：银行必须不仅核查开户人提供的资料，还需通过反洗钱办数据库等外部信息交叉验证客户身份，包括比对姓名、身份号等信息。 
  

• 行为风险评估：对开户人的行为模式进行风险评分，判断其账户是否有被用于非法用途的潜在风险。

• 风险分层管理：将客户根据风险等级进行分组（Customer Profiling），并对高风险客户采取针对性措施，如：限制单日交易额；降低新开户用户人脸识别提款限额；增设账户交易行为监控门槛等。

该项新规预计将会在2025年6月正式实施。虽然会对包括外籍人士在内的部分开户人造成不便影响，但泰国央行强调，“金融系统安全与国家反诈战略优先，必须坚决堵住一切账户被滥用的风险漏洞！”

就在上周一（5月19日），泰国春武里府邦拉蒙县超20名制服及便衣警察突袭了位于素坤芭堤雅中路的一家银行的分行。

他们对该分行经理及两名负责客户开户业务的员工（1男1女）进行了讯问及证据搜集。

通过初步调查发现，这三人涉嫌为持有旅游签证的中国公民违规开户，且这些账户与早些时候在曼谷破获的电诈团伙有关联，共为诈骗集团开设100多个银行账户。

泰国国家警察总署总督察塔猜表示，此案共逮捕涉案泰籍人员11人，包括某银行经理及员工在内的6人，以及另外5名涉嫌协助一伙中国人开户的嫌疑人。

根据警方掌握的证据指出，涉案银行经理与员工合谋伪造文件，协助这些游客身份的人员开设账户，目前尚未公开相关获利金额。

目前，案件的关键焦点落在15名持旅游签证首次入境泰国的中国公民身上。他们在泰国开设银行账户后的1-2天内通过ATM、柜台提取现金总计9100万泰铢（约358万新币，2007万人民），这些账户共接收约1.18亿泰铢汇款，经查询泰国警察在线报案系统，相关账户已涉及106起报案，另有462个关联账户涉及2084起案件，总损失达22亿泰铢（约合4.8亿人民币）！

5月23日（上周五）泰国央行支付系统监管与金融消费者保护部门助理主任达娜妮女士表示：“鉴于近期泰国国家警察总署总督察塔猜上将公开披露某银行员工协助电信诈骗团伙非法开设银行账户一事，央行高度重视此案，并警告该问题可能不仅限于单一机构，未来或将牵出更多相关参与方。”