养老金被操控换房产？倒闭财务公司遭重罚1100万澳元

一家提供自管养老金服务的财务顾问公司在倒闭清算后，因违反相关法规被企业监管机构起诉，并被罚款超过1100万澳元。

这家名为  DOD Bookkeeping 的公司，总部位于新南威尔士州，前身为 Equiti Financial Services（Equiti  FS），在联邦法院裁定其违反利益冲突报酬规定、且顾问提供千篇一律的“模板式”理财建议后，被处以 1103万澳元罚款。

澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）在一份声明中表示，Equiti FS 隶属于 Equiti Group 集团，该集团提供自管养老金（SMSF）的设立与管理服务。

集团旗下的其他部门 Equiti Property 和 Equiti Finance，则提供房地产以及贷款经纪服务。

Equiti FS 向三名财务顾问共支付了 13.025万澳元奖金，这些顾问向客户提供了建议模板，指导他们将养老金转入自管账户，并通过 Equiti Property 使用这些资金购置房地产。

法院裁定，这些奖金影响了顾问所提供的建议，违反了澳洲有关冲突报酬的法律。

在法庭听证过程中，针对 12 位客户的案例显示，这些建议完全忽视了客户的具体情况和个人目标，ASIC 表示这些建议“模板化严重”。

法官 Goodman 表示，顾问对客户的个别情况“几乎未加理会”。

他在判决中指出，这些客户在接受建议时，根本没有充足时间去理解这些建议，而这些建议的真正意图，是“引导客户通过自管养老金购买房地产”。

他还强调，这些违规行为“显然是蓄意为之，持续了数年之久”。

ASIC 已于 2024年11月 取消了 Equiti FS 的澳洲金融服务牌照。

ASIC 副主席 Sarah Court 表示，监管自管养老金资金的滥用行为是执法的优先事项之一。

“本案中，法院发现顾问因奖金影响而提供了不当建议，最终导致消费者财务状况受损，”她表示。

“雇佣顾问提供个人财务建议的金融服务持牌机构，必须确保客户利益被置于首位。”

“今天罚款金额的高达千万元，显示出这类违规行为的严重性。”