收藏

支付宝微信反洗钱升级！即日起“跨境”转账超过这个数将被调查！

凌宇移民

凌宇移民 2024-05-12 08:20

2024年4月29日，国内权威网站发布公告称，自2024年5月1日起，根据《非银行支付机构监督管理条例》，微信和支付宝等非银行支付将有重大改变！

图自中国政府网，2024年4月29日

对普通人来说比较重要的改变包括：

1、单笔转账3000元以上会面临风险抽查，0-1万元的抽查率为2%，最高单笔10万元以上会有高达10%的抽查率。

2、账户交易到达以下数额也会被重点检查：单笔或累计现金交易超过5万元人民币；公对公转账超过200万元人民币；私人账户之间转账，如果是跨境交易超过20万元人民币，境内交易则超过50万元人民币。

这种改变意味着什么，不言自明。

具体到生活在加拿大和美国的北美华人来说，在当地换汇公司小额汇兑是非常常见的操作。以加拿大温哥华为例，华人开设的换汇公司大多采用对转模式，即客户给换汇公司加元现金，而换汇公司给客户的支付宝、微信、银行卡转账。

这种操作模式在加拿大合法，但在国内就涉嫌违法了。

以往，银行对银行卡的监管较严格，所以很多华人换汇选择以微信或者支付宝转入转出资金。

但从2024年5月1日后，这么操作的风险陡然增加。

重点在于，微信和支付宝之间《条例》还重点区分了个人对个人转账金额分为“跨境“和“境内”两档，境内账户交易超过50万才会被重点关注，而跨境交易超过20万就会被重点关注。

对《条例》的解读是国之大事，小编没有这个能力。但《条例》中具体体条款的指向，有心人可以自己感受，相信懂的都懂。

对海外华人来说，2024年5月1日之后，国内资金通过微信、支付宝等非银行支付通道的转移交易就不再是“灰色地带”了，而是有明确的监管规则，甚至每一笔交易都有可能被抽查。

如果不想回国的时候被请喝茶，各位加拿大华人务必自重。跨境汇款选择正规途径，任何绕过监管的行为都有可能遭到重拳打击。

新规澳洲印象

本文为转载发布，仅代表原作者或原平台态度，不代表我方观点。澳洲印象仅提供信息发布平台，文章或有适当删改。对转载有异议和删稿要求的原著方，可联络 auyx.service@gmail.com

0 条评论

网友评论仅供其表达个人看法，并不表明网站立场

你需要登录后才能评论登录

最热新闻

奥克兰生蚝遭污染！养殖户突然账上多了1万纽币：“补偿还是封口费？”

奥克兰生蚝遭污染！养殖户突然账上多了1万纽币：“补偿还是封口费？”

从强迫中国人喝病菌水到撒播鼠疫，这场审判还原731部队罪行细节

从强迫中国人喝病菌水到撒播鼠疫，这场审判还原731部队罪行细节

中国对加拿大油菜籽征收75.8%保证金，贸易争端升级

中国对加拿大油菜籽征收75.8%保证金，贸易争端升级

新西兰男子家门口遭枪击，被车“碾压”！警方“突袭帮派成员”，搜出枪支、子弹、毒品！

新西兰男子家门口遭枪击，被车“碾压”！警方“突袭帮派成员”，搜出枪支、子弹、毒品！

菲律宾前选美皇后被3人塞车里沉尸海中，遗体全身赤裸，手脚被绑脸部被黑布盖住并缠胶带

菲律宾前选美皇后被3人塞车里沉尸海中，遗体全身赤裸，手脚被绑脸部被黑布盖住并缠胶带

重磅！新西兰中学教师宣布：全国罢工！时间定这一天……

重磅！新西兰中学教师宣布：全国罢工！时间定这一天……

韩国前第一夫人金建希出庭受审时说“花无十日红”，被捕同日，其最核心亲信之一“大管家”也被捕

韩国前第一夫人金建希出庭受审时说“花无十日红”，被捕同日，其最核心亲信之一“大管家”也被捕

重磅！美国留学将迎签证硬期限？到期未毕业必须离境或申请续签

重磅！美国留学将迎签证硬期限？到期未毕业必须离境或申请续签

刚刚，台风“杨柳”登陆，为今年来登陆中国最强台风！多地暴雨、特大暴雨；上海天气将大转折

刚刚，台风“杨柳”登陆，为今年来登陆中国最强台风！多地暴雨、特大暴雨；上海天气将大转折

炸了！金牌空姐遭头等舱富豪8小时虐待+死亡威胁，背后真相更令人毛骨悚然…

炸了！金牌空姐遭头等舱富豪8小时虐待+死亡威胁，背后真相更令人毛骨悚然…

专题策划

澳总理2025访华之旅

2025年澳洲联邦大选