澳洲揭露新型诈骗模式，不少留学生沦为“钱骡”！华男因收到$5万转账被控罪

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当Graham Guy于2025年去世时，他一直以为自己在海外有一位长期女友和一些不错的朋友。但事实完全不是这样。

这名65岁的男子在生命最后几年患上痴呆症期间，成为了一起复杂恋爱诈骗的受害者。

Graham的前妻Belinda Guy在两人分开后仍与他保持密切友谊。她在接受7.30节目采访时表示，他在2022年爱上了一个在网上认识的“女人”。

他每天都会与名为Michelle的人在线交流，并相信她住在美国。

“他们从未在现实中见过面……但他完全被迷住了，彻底沉迷。”Guy女士说。

“他愿意为Michelle做任何事。”

Michelle很快向Graham介绍了一群“熟人”，这些人通过社交媒体和WhatsApp频繁联系他，索要各种昂贵的帮助，包括机票、医疗费和礼品卡等。

Guy女士表示，他为了帮助这些所谓的朋友，耗尽了自己的积蓄、退休金以及养老金。

“他身体不好，而且我想他很孤独……他是脆弱的，”她说。

“我认为他相信他们是真实的，因为他本质是个好人。”

到2024年，这些索要金钱的行为出现了不同寻常的变化。

Michelle的一名“熟人”想将27,000澳元存入Graham的银行账户，声称是用于帮助一名年迈亲属。

对方指示他将这笔钱转入一个国际账户。

但当他试图通过澳新银行（NAB）转账时，银行将该交易标记为可疑并予以拦截。Graham因此被卷入一起“钱骡”犯罪活动。

Guy女士表示，他绝不会明知故犯参与犯罪。

“他是守法的人。如果他知道这是非法行为，他不会去做，”她在7.30节目中说。

诈骗手段变得“更残酷、更创新”

澳联邦警察（AFP）网络犯罪联合协调中心负责人Marie Andersson表示，“钱骡”是指被第三方“招募，用自己的银行账户在资金流动两端进行转移的人”。

犯罪集团会招募这些“钱骡”，以帮助在银行系统中转移犯罪所得。

澳新银行集团调查执行官Chris Sheehan告诉7.30节目，招募钱骡的行为正成为一个“日益严重的问题”。

“这是整个行业都在讨论并观察到的问题，”他说。

Sheehan表示，犯罪分子在吸引钱骡方面变得“更加残酷和创新”，因为他们越来越难以通过盗用身份来开设虚假账户。

“银行已经加强了控制，防止人们通过盗用身份或身份冒用来开户成为钱骡，而犯罪分子已经适应了这一点，”他说。

“他们现在正在尝试招募真实的人，这些人拥有真实的身份证件，因为他们知道银行在开户阶段更难阻止。”

四大银行中的两家NAB和ANZ近期均警告称，钱骡诈骗正在增加。去年，NAB因钱骡相关风险关闭了9,364个客户账户。

ANZ在2025年9月至2026年3月期间，标记了约4,000个高风险账户进行调查。约三分之一收到诈骗资金的ANZ客户是国际学生或失业人员。

Andersson侦缉总监表示，国际学生是钱骡招募者最常瞄准的群体之一。

“他们被接触后被告知这是一个合法差事，只要500澳元，就可以租用他们的银行账户并获取身份证件，在他们回国前使用，”她说。

社交媒体平台上的潜在买家甚至愿意支付数百澳元来租用或购买澳大利亚银行账户。

钱骡可能被指控洗钱罪，这类罪行刑罚严重，最高可判12个月至终身监禁。

本月，墨尔本一名29岁男子Alven Yuen出庭受审，涉嫌被利用为钱骡。

警方指控他在知情情况下收取超过5万澳元的诈骗资金，但他并不知晓这些钱的具体来源。

在普通话翻译协助下，Yuen表示他将对“疏忽处理犯罪所得”指控不认罪。

“看起来完全符合所有条件的工作”

据称，Yuen账户中的部分资金来自诈骗受害者Loveeta D’Souza。

这名墨尔本女子在2022年寻找兼职时陷入复杂的工作诈骗，被诱导向钱骡账户转账超过20万澳元。

“我有三个孩子，我丈夫为家庭工作，这让我感到很愧疚，我觉得自己也应该做点什么，”D’Souza告诉7.30。

“我看到这个工作，看起来完全符合所有条件，在家工作、薪酬不错。”

她相信自己是在为一个合法的在线购物平台工作，并确认了公司名称和澳大利亚商业编号（ABN）。

她的工作内容是登录一个在线平台，帮助卖家推广商品。

最初她确实收到了约200澳元佣金，但不久后，她的“主管”告诉她必须投入自己的钱才能继续赚钱。

“她一直告诉我钱会还回来……因为我已经拿到过两次付款，所以我比较信任他们，”D’Souza说。

“我心里一直想，他们有ABN，是大公司……所以不会出问题。”

后来她在意识到被骗后向警方报案。

“那是我一生中最痛苦的时刻，因为这不仅仅是我一个人的事，”她说。“这是我整个家庭都被卷入其中。”

D’Souza表示，银行作为“善意补偿”向她返还了6000澳元，但她并未从持有资金的钱骡账户所在银行获得进一步赔偿。

专家表示，大多数诈骗活动由东南亚的犯罪窝点操控，这些犯罪网络通过越来越复杂的手段获取巨额利润。

Andersson侦缉总监在接受7.30采访时表示，人工智能正在推动全球诈骗环境升级。

“这看起来越来越复杂，也越来越工业化，”她说。“规模化程度已经非常惊人。”

Sheehan表示，由于诈骗资金通常很快被转移离开资金骡子账户，受害者往往很难追回损失。

“一旦钱离开受害者账户进入其他银行账户，犯罪分子会尽快转移，”他说。

“如果是受害者自己完成了转账……他们能追回钱的可能性非常低。”

编译：Kitty

原文链接：

https://www.abc.net.au/news/2026-06-30/banks-and-afp-warn-of-rise-of-money-mule-scams/106859958