澳洲养老金爆雷！1.2万人被骗，还有数千人至今不知退休金已“蒸发”

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数千名澳人可能在毫不知情的情况下失去了部分甚至全部退休储蓄。在两款高风险养老金产品倒闭后，监管机构正紧急追查可能的受害者。

“最后赔偿计划”（Compensation Scheme of Last Resort）首席执行官David Berry表示，大约有1.2万人投资于已经倒闭的First Guardian Master Fund和Shield相关产品，但目前只有2000人向澳大利亚金融投诉局（AFCA）提交了投诉。

“那另外1万人发生了什么？”他说。

“如果你曾接受过不当或误导性的理财建议，你可能有资格获得赔偿。请向AFCA提出投诉，并鼓励所有人现在就检查自己的养老金账户余额。”

“赤脚投资人”（Barefoot Investor）Scott Pape表示，那消失的1万名受害者很可能根本不知道发生了什么。

他说：“绝大多数受害者都是无意中点击了Facebook上提供免费养老金比较或评估的广告。”

“他们会被带到一个网页，被要求填写电话号码。随后，一名口若悬河的推销人员说服他们把养老金转入一个糟糕透顶的养老金基金。”

“然后他们的钱就消失了。”

Pape表示，大多数澳人几乎从不查看自己的养老金账户，而这正是那些“骗子”所依赖的。

他说：“如果你或你的家人曾点击过社交媒体广告并更换了养老金账户，或者有理财顾问帮你把养老金转入新的基金，请立即访问takeyoursuperback.com查看自己是否受到影响。”

First Guardian以及相关的Shield Master Fund于2024年5月倒闭，欠下约12亿澳元债务，据信超过1.2万名投资者受到影响。

清算人目前仅追回约160万澳元资金。

澳证券与投资委员会（ASIC）指控First Guardian董事David Anderson将数百万澳元从基金中转入他个人的ANZ银行账户，并在得知自己正接受调查后将2.74亿澳元转移到海外。

另一名董事Simon Selimaj名下登记的一辆价值54.8万澳元的Lamborghini Urus豪车，也被指是用基金资金购买的。

业内人士表示，许多受害者都是通过社交媒体上提供免费养老金评估的广告被吸引，随后被引导至“潜在客户生成公司”，这些公司再将他们的联系方式转交给未持牌或存在利益冲突的理财顾问。

消费者随后被说服将大量养老金转入高风险或治理不善的基金，而这些基金后来相继倒闭。

悉尼一名64岁的心理健康护士Caroline Grey在First Guardian Master Fund养老金丑闻中损失了56万澳元，她表示自己现在甚至很难起床，因为退休梦想被残酷击碎。

这位三个孩子的母亲告诉《每日邮报》：“这不是普通骗局——这是规模巨大的盗窃。”

“我的未来被偷走了。”

“我只是一个普通人。我按时纳税，一直遵守规则，关心社区，努力工作，为家庭和自己的未来打拼。”

2020年，Grey的丈夫Michael Johnson在Facebook上看到一则广告，建议他检查自己养老金的价值。

这对夫妇随后与如今已经倒闭的理财公司United Global Capital（UGC）进行了Zoom会议，对方为他们提供了改善养老金投资的建议。

两人随后决定把存款合并成一个自管养老金基金（SMSF），总额达56万澳元，并将资金投资到First Guardian。

Grey说：“我没有做任何愚蠢或错误的事情，这种事可能发生在任何人身上。”

她表示，自己当时对UGC进行了调查，也做了尽职调查。

“他们没有任何明显的警示信号。我在ASIC网站上看不到关于他们的负面信息，也没有投诉记录。网上还有很多正面评价……而且他们已经经营了很长时间。”

与此同时，澳大利亚金融投诉局披露，2025年收到的投诉数量创下历史新高，共接到111,373起投诉，比2024年增加14%。

AFCA首席申诉专员David Locke表示，涉及Shield和First Guardian的投诉将在2026年继续成为重点处理事项。

他说：“我们已经作出44项裁决，其中包括5项具有指导意义的案例。目前还有500项调查正在同时进行，我们将继续尽快推进这些案件。”

“最后赔偿计划”是一项政府设立的机制，为涉及金融不当行为且无法追回赔偿的消费者提供最高15万澳元的补偿。

编译：Kitty

原文链接：

https://www.dailymail.co.uk/news/article-15633571/Barefoot-Investor-warns-thousands-Australians-lost-life-savings-dont-know-yet.html