天呐！澳洲最大银行竟被骗了$10亿！还牵扯出3位澳洲华人

近日，澳媒报道了一则炸裂的新闻：

每天提醒客户反诈的银行，居然自己也被骗了。

被骗的还是澳洲最大的银行CBA银行。

被骗金额高达10亿澳元！

这一金额可能是澳洲有史以来针对银行诈骗的最高数额！

这一切都源于去年被曝光的“Penthouse Syndicate”团伙。

所谓“Penthouse Syndicate”团伙，是指一个涉及贷款人、房产经纪人、房地产中介、律师和其他专业人士的犯罪网络，他们通过向银行提供虚假的房贷申请资料，并规避银行的信贷政策，从而骗取银行的房贷。

这个团伙的头目是3名华人——Andrew W. Hu、Bing“Michael”Li和Zhouyao“Yumi”Chen。

图为去年7月被捕的Bing“Michael”Li

其中，Andrew W. Hu曾先后在NAB银行和CBA银行工作，2022年被CBA银行发现由其经手的多笔贷款存在不当行为，随即被解雇。

图为Andrew W. Hu

在被解雇时，Hu已经充分掌握了银行系统的运作，了解了贷款申请的审核流程、所需文件以及如何识别可疑或欺诈行为，并利用这些“知识”和多名同伙实施了诈骗。

单是NAB银行就被骗取了高达1.5亿澳元的住房贷款。

去年Hu已被逮捕和起诉。

图为Hu被捕

警方目前正在调查，是否有部分NAB员工为这个团伙提供了便利。

案件被曝光后，CBA银行也开始审查自己的贷款审批流程，结果发现自己也被骗了——大约10亿澳元的住房贷款可能都是通过伪造的文件批准的。

据称，其中一些伪造文件甚至可能是利用AI生成的。

如果这10亿澳元的可疑贷款最后证实都涉嫌诈骗，那么这将是澳洲史上针对银行的最大一起诈骗案！

据了解，房贷欺诈通常发生在经纪人和推荐渠道转介来的贷款，第三方帮助借款人收集文件并提交房贷申请。

在一些案件中，不诚实的经纪人或申请人可能夸大借款人的收入、伪造其就业信息，或篡改工资单和税单，让借款人看起来比实际信用度更高。

由于银行每个月处理成千上万的申请，并且大多依赖电子提交的文件，如果验证系统无法检测到文件中的不一致，伪造的文件可能会被通过。

一旦贷款获得批准，借款人就可以获得原本可能被拒绝的资金。

在更严重的情况下，犯罪集团可以使用空壳公司或伪造的财务记录，获得合法的抵押贷款，然后用偿还贷款的方式“洗白”非法资金。

房产可能随后被出售，从而让来源不明的资金重新进入金融体系，看起来合法。

警方已经确认，NAB银行被骗一案中存在大规模的洗钱行为。

至于CBA的案件是否存在洗钱，还有待警方调查。

不过CBA的调查显示，目前发现的绝大部分潜在欺诈案件与Penthouse Syndicate无关，不过两者的调查之间尚未完全排除重叠的可能性。

另外，CBA的调查还显示，尽管多笔房贷涉嫌欺诈，但银行并未遭受直接经济损失，因为大多数借款人仍在按时还款，并且这些贷款都有以房产作为抵押。

但潜在的欺诈规模引发了对CBA贷款审批流程和风险管理的质疑，银行可能面临监管处罚。

新州警方和澳洲证券和投资委员会（ASIC）拒绝对此事件发表评论。