和情妇“一起努力”，在澳洲”艰难求生”的华人夫妇，忽然拥有了好几套房

10月29日，新州警方发动突袭行动，在悉尼西部的Wakeley执行搜查令，33岁男子Leo Vo被捕。

他被指控协助犯罪团伙通过虚假贷款申请购买资产，鲁莽处理犯罪所得等罪名，涉案金额达730万澳元，获准有条件保释，预计12月在Fairfield地方法院出庭。

此前，自7月份以来，这个团伙里已有14人被捕，均为外籍人士，包括被视为团伙头目的38岁男子Bing“Michael”Li。

出生于上海的华人Bing Li和他37岁的妻子Zhouyao“Yumi”Chen，2016至2023年间，纸面上在澳洲经营有15项生意及4家公司，累计亏损数十万澳元。

2018年到2023年的报税记录里，这对夫妇总收入一共才略高于15万澳元，平均每人每年只约1.5万澳元。

Li还领过CentreLink的福利，两人的生活看起来相当艰难。

现在仔细一查，2019至2023年，这对夫妇在悉尼利润丰厚的房地产市场买卖的物业总额达1680万澳元，包括位于富人区Rose Bay一处价值680万澳元的住宅，以及西北区多处房产，通过转售已从中牟利数百万澳元。

“翻身”了？钱哪里来的？

警方调查发现，他们领导的犯罪团伙利用窃取来的个人信息，通过多家金融机构申请贷款，针对多家金融机构实施大规模个人、商业及住房贷款欺诈，尤其从国民银行（NAB）获得了惊人的1.5亿澳元。

他们利用空壳公司和伪造的材料向银行申请贷款，而同时所谓的亏损，只是幌子。

他们贿赂了在悉尼的多名NAB职员，让他们批准了提交而来的虚假公司记录、伪造的纳税申报表和财务报表。

（目前这些员工已被停职，尚未被起诉）

新州犯罪委员会目前冻结了涉案资产6000万澳元，包括豪车、名表、手袋等资产，以及2022年以510万澳元购入的一处位于Castle Cove的五室豪宅。

这对夫妇早已过上奢华生活，拥有劳力士（Rolex）、百达翡丽（Patek Philippe）、理查德米勒（Richard Mille），伯爵（Piaget），卡地亚（Cartier）与香奈儿（Chanel）等各类名牌奢侈品。

2017至2022年，表面拮据的Li，实际在ANZ银行账户中存入过超过1500万澳元，却几乎没有任何合法收入来源证明。

他们一直低调行事，未引起公众注意。

7月下旬一天早上，警方突袭位于Barangaroo的Crown Residences里一价值1800万澳元的顶层公寓，逮捕了Li。他当时身穿价值6000澳元的LV夹克。

他说自己是一名职业赌徒，辩称他的财富都是靠长时间赌博及运气得来的。

他现在被控87项罪名，数次申请保释遭拒，仍在拘押中。

Li的妻子，甚至他的情妇也都参与了诈骗团伙。

妻子Chen来自安徽，9月被捕，昨天首次出庭，被指11项通过欺诈手段不诚实地获取经济利益和1项参与犯罪团伙的罪名。

2021年起至2025年，Chen担任董事的公司“28K Development Pty Ltd”账户共接收超过520万澳元存款，但该公司在2021与2022年合计报告亏损超过20万澳元。

正在申请澳洲永居的她拒绝认罪，拒绝发表评论，只承认自己与丈夫所面临的指控“极为严重”。

而Li的情妇，一名金融经纪人，也被指控十多项罪名，为该集团实施了价值400万澳元的欺诈行为，本月被获准保释。

层层伪装的空壳公司、被盗与伪造的身份文件、横跨海内外近百个银行账户，以及一张由银行贪腐职员、律师、房产中介与贷款经纪交织而成的网络。

警方表示，这个团伙已成为澳洲有史以来最大的洗钱团伙之一。调查仍在进行中，不排除未来逮捕更多”高层成员”。