澳华人夫妇卷入特大诈骗案，涉款达数亿澳元！奢靡生活曝光，警方查获大量豪车名表及豪宅

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从表面上看，Bing “Michael” Li和Zhouyao “Yumi” Chen只不过是两个挣扎求存的创业者。

在2018年到2023年的5年间，这对夫妇申报的总收入仅略高于15万澳元，平均每人每年约1.5万澳元。

2016至2023年间，他们单独或共同经营的15家企业及4家公司累计亏损达数十万澳元。Li甚至曾依靠领取Centrelink补助来补贴微薄的收入。对于澳洲税务局和银行而言，Li和Chen行为再正常不过。

尽管手头拮据且生意持续亏损，Li和Chen不仅进入了悉尼利润丰厚的房地产市场，还从中小赚了一笔。

《先驱太阳报》历时数月，查阅庭审文件后揭开了这对夫妇数年来涉嫌创建“Penthouse Syndicate”的细节。该团伙被控在澳洲国民银行雇员的协助下，欺诈该行逾1.5亿澳元。

2019至2023年间，这对夫妇在悉尼买卖房产总额达1680万澳元，包括位于Rose Bay一处价值680万澳元的住宅及西北区多处房产。警探指控Li和Chen利用犯罪所得资金购置房产后，通过转售从中牟利数百万澳元。法庭文件显示，2021至2025年间，Chen担任董事的28K Development Pty Ltd公司的银行账户累计存入逾520万澳元。然而，该公司在2021及2022年却录得亏损超过20万澳元。

在光鲜亮丽的背后，两人过着奢靡的生活：豪车、名牌服饰与珠宝应有尽有。Li的腕表收藏中不乏市面上最炙手可热的品牌，包括多款劳力士、数只百达翡丽、一只Richard Mille及一只Piaget，总价值逾百万澳元，但他们始终保持低调。

7月下旬，Strike Force Myddleton的警探在Barangaroon区Crown价值1800万澳元的顶层公寓逮捕Li时，一切都结束了。身穿一件价值6000澳元LV飞行员夹克的Li向警方自称是一名职业赌徒，声称赚到并花掉的财富都是靠长时间赌博得来的。

然而此时，警探已追查到与该团伙有关的数百万澳元资金的线索，并逐步拼凑出一个错综复杂的犯罪网络：涉及多家隐秘公司、盗用和伪造身份、分布在多家本地和国际银行的近百个账户，以及一个涉嫌收受贿赂的腐败银行雇员、律师、房贷经纪人和房地产中介网络。

调查人员表示，Li和Chen建立了一个疑似澳洲史上规模最大的诈骗和洗钱集团之一。

法庭文件显示，在没有任何合法收入的情况下，2017至2022年间，逾1500万澳元被存入Li的澳新银行账户。除了逮捕Li时搜出的手表外，警探还查获了卡地亚与香奈儿珠宝、名牌手袋，以及价值50万澳元的奢侈品收据，这些商品是Li在前一个月购买的。

今年9月，《太阳先驱报》披露多名国民银行员工因涉嫌为该团伙提供住房及商业贷款便利而接受调查，目前已被停职，等待内部及警方调查结果。

这些员工涉嫌收受犯罪集团贿赂以批准虚假贷款申请，目前尚未被起诉。警探迄今已查明价值逾1.5亿澳元的涉嫌虚假国民银行抵押贷款和商业贷款——据称这些贷款经腐败员工批准后支付给了该团伙——但更广泛而言，与该团伙相关的欺诈金额已达数亿澳元。

警方认为，在过去2年里，一些腐败的专业人士协助“同谋者”代表该团伙在悉尼各地购置了价值数千万澳元的房产。

随着对Penthouse Syndicate的调查持续深入，预计会有更多成员被捕并受到指控。该团伙多年来已发展至数十人规模。调查重点已从Li涉嫌招募的“骡子”（用于获取住房及商业贷款）转向银行业边缘的专业人员，包括律师、房贷经纪人和房地产中介。

周三上午，警方逮捕了33岁的Leo Vo，指控其协助该团伙通过虚假贷款申请购买资产。

Vo是该团伙被捕的第15名成员，被控3项罪名：通过欺诈手段非法获取价值超过730万澳元的财产、参与犯罪集团及处理犯罪所得。Vo获准有条件保释，将于12月在Fairfield地方法院出庭。

在Vo位于Wakeley的家中被捕数小时后，Chen自9月份被捕以来首次出庭，当时她被控11项通过欺骗手段不诚实地获取经济利益和1项参与犯罪集团。

法庭上，Chen的律师Michael Korn表示，37岁的Chen在离开John Maddison Tower时试图遮挡镜头，她将对所涉指控拒不认罪。

Li涉嫌87项罪名，因多次保释申请被拒而仍被羁押。随着调查人员逐步揭开该团伙涉嫌的欺诈行为，预计Li和Chen都将面临更多指控。Li被控策划洗钱数百万澳元。

警方已与内政部官员会面，以确定申请永久居留权的Chen是否“适合”继续在澳洲居住。内政部以隐私为由，拒绝回答有关Chen及其他几名涉嫌犯罪团伙成员（均为外籍人士）的居留身份问题。

截至目前，新州犯罪委员会已查获与Li、Chen及其犯罪集团相关的价值6000万澳元财产、车辆及奢侈品，其中包括Chen于2022年以510万澳元购入并仍持有的Castle Cove五居室住宅。上周，犯罪委员会在最高法院正式启动针对包括Li、Chen在内的犯罪集团成员的资产没收程序。

尽管《太阳先驱报》多次试图采访，Chen均拒绝置评，但承认针对她和Li所受指控的严重性。

Li的情妇（身份受保密令保护）本月获准保释，面临12项指控，包括参与犯罪集团、6项通过欺诈手段不诚实地获取经济利益及多项伪造和使用虚假文件。警探称，这位从事金融经纪工作的女子协助该团伙实施了价值400万澳元的欺诈活动。

随着对该团伙的调查持续推进，警方未排除逮捕该团伙其他高级成员的可能性。

编译：Kazaf

原文链接：

https://www.smh.com.au/national/nsw/the-multimillion-dollar-property-empire-behind-the-penthouse-syndicate-20250825-p5mpj8.html