澳洲史上最大银行诈骗案之一：华人主谋骗1.5亿，豪宅抄出3800万现金​

澳大利亚历史上最大规模的诈骗与洗钱集团案之一近日浮出水面，澳洲四大银行之一的国民银行（NAB）被指遭诈骗高达1.5亿澳元。该案涉及银行内部人员涉嫌受贿协助审批虚假贷款，而主谋则是一名38岁、出生于上海的华人男子——李兵（Bing "Michael" Li）。

据警方调查，这个被称为“顶层公寓集团”（Penthouse Syndicate）的犯罪网络，通过勾结腐败律师、房产中介和贷款经纪人，在悉尼购入价值数千万澳元的房产帝国。他们被指利用虚假贷款申请，从银行套取巨额资金，其中国民银行（NAB）被骗取金额高达1.5亿澳元。警方怀疑，NAB部分员工收受该集团成员贿赂，为虚假房贷申请大开绿灯，尽管目前尚未有银行职员被正式起诉。《悉尼先驱晨报》（Sydney Morning Herald）披露，一名NAB高级银行经理甚至涉嫌指导李兵及其他嫌疑人，提供哪些文件才能顺利获批贷款。

该集团头目——38岁的李兵（Bing "Michael" Li），于今年7月在悉尼巴兰加鲁（Barangaroo）地区皇冠酒店公寓楼（Crown Towers Sydney）的一间月租3.7万澳元的顶层公寓内被捕。警方突击搜查了这间价值1800万澳元的豪宅，当时李兵身穿一件价值超过5400澳元的路易威登（Louis Vuitton）轰炸机夹克，被警方戴上手铐押出公寓。李兵被控87项罪名，包括“故意指挥犯罪集团活动”和“处理犯罪所得”等重罪。

据指控，李兵通过该集团操控，包括一笔200万澳元的房贷申请和一笔近500,000澳元的商业贷款，均由NAB经理批准。警方目前已对14名该集团成员提起诉讼，涉及总金额达1.07亿澳元的欺诈行为，其中1500万澳元与NAB直接相关。

去年11月，该集团一名成员——61岁的汉娜·卡莉安娜（Hanna Karliana）——据称仅通过提供一张“自拍风格”的电子照片、护照、电话号码、电子邮件和签名，便成功申请了一笔600万澳元的房贷。随后，一名NAB员工据称依据这些身份文件和她提供的伪造财务资料，批准了这笔贷款。今年8月，卡莉安娜及其60岁的伴侣因德·哈里·努尔基安托（Indra Hari Nurkianto）被指控作为该集团的“洗钱马仔”（mules），利用虚假文件为该集团购买价值1500万澳元的房产。据称，这对夫妇在一名涉案NAB员工的协助下，获取了超过1200万澳元的抵押贷款，以及超过230万澳元的商业贷款。

李兵的妻子周瑶（Zhouyao Chen）也被逮捕，并被控11项罪名，包括以欺骗手段非法获取经济利益、参与犯罪集团及协助犯罪活动。警方还突袭了李兵的住所，查获价值约6000万澳元的房产、豪车与奢侈品，其中包括：

•多辆豪华汽车

•名牌手表与手袋

•香奈儿珠宝

•毒品

•多种货币现金

总价值高达3800万澳元。新南威尔士州犯罪委员会（NSW Crime Commission）在此次行动中共计查封了约6000万澳元的财物。

李兵的同伙——叶哲（Yizhe "Tony" He），已被控107项罪名，目前与李兵一样，仍被警方羁押。这起案件被认为是澳大利亚近年来涉及金额最庞大、犯罪网络最复杂、涉案人员层级最多的金融诈骗与洗钱案之一，不仅暴露出银行系统内部的漏洞，也引发对房地产、贷款审批与反洗钱监管的广泛质疑。目前，案件仍在进一步调查与审理中。