泰国大批银行账户被冻结！警方紧急回应引热议！

这一消息迅速引发网络热议，大量网友留言称自己也遭遇类似情况。有用户抱怨称，自己的账户被冻结长达两三个月仍未恢复使用。

随着舆论发酵，“Drama-addict”进一步发表评论，指出冻结措施的初衷是打击电信诈骗，但因牵连到无辜账户，可能带来广泛经济影响，导致不少民众不得不提前提取现金以备不时之需。

针对社会质疑，泰国央行在9月13日作出澄清。央行消费者保护助理行长达拉妮（Daranee Saeju）表示，随着反网络诈骗行动中心（AOC）与商业银行加大对诈骗资金的追踪和返还，目前确实有大量账户被冻结，但仅限于接收过骡子账户资金的账户。她坦言，随着调查范围扩大，可能会有更多账户受到影响。

达拉妮透露，央行已与反网络诈骗行动中心及商业银行进行磋商，并初步达成共识，将对冻结与解冻程序进行调整，以减轻对无辜账户持有人的冲击。进一步的会议将在周日举行，新的改进措施有望立即出台。

央行调查还发现，近期账户异常主要源于两个原因：

第一，9月1日曾发生技术故障，部分银行未能及时更新当日交易数据，导致部分账户显示过期余额。该问题在次日已修复，央行要求相关银行向受影响客户赔偿并制定防止复发的措施。

第二，警方要求银行冻结涉诈骗可疑账户，但部分冻结金额超出实际余额，造成系统显示负数。对此，央行已要求银行逐一与客户核实并纠正。

达拉妮强调，冻结可疑账户对追踪赃款、保障诈骗受害者利益至关重要，但央行也意识到应防止伤及无辜。她承诺，若客户经核实与诈骗无关，相关部门将加快解冻资金的流程。她还提醒公众，若银行未能妥善解决问题，可拨打 1213 热线寻求即时协助。

警方详解账户冻结风波！

新型洗钱手法曝光，热线开通解困

近日，泰国警方与商业银行合作，持续开展打击网络诈骗行动。根据要求，银行需冻结涉诈骗的可疑账户，并尽快将赃款返还受害者。

然而，这一措施在执行过程中也波及大量普通用户，许多民众账户被冻结，无法正常使用。对此，泰国央行已出面澄清，并承诺将加快恢复程序。

9月14日，泰国科技犯罪打击部门（TCSD）负责人就此事作出解释。他表示，暂时冻结可疑账户的措施已实施一段时间，确实有效阻止了非法资金的流入，但同时也迫使犯罪分子不断改变手法。

诈骗与洗钱新手法

过去，受害者往往被诱导将资金转入“骡子账户”，然后再被层层转入两三个账户，最终用于购买数字货币。如今，犯罪分子不再集中购买加密货币，而是直接将资金转给商家，由商家送货到指定地点，再将货物变现成现金。这种方式甚至开始蔓延到小商户。

在近期案例中，诈骗分子还会将10万泰铢转入儿童或青少年的账户，随后致电声称“转账失误”，要求对方把钱转回预先准备好的骡子账户。结果，部分青少年账户也被列入冻结名单。目前警方已解冻这类账户，以降低对无辜者的影响。

TCSD方面强调，冻结措施的出发点是保护公众资金安全，避免犯罪分子利用无辜者账户洗钱。

账户冻结的原因

警方指出，银行暂停账户交易的原因包括涉嫌为犯罪分子洗钱。此前，按照《紧急法令》第7条，暂停账户需要人工录入，导致数据积压严重。如今银行已引入自动化追踪系统，凡涉嫌与洗钱活动相关的账户均可能被暂停。

这意味着，一些与案件存在间接关联的个人账户也可能暂时被冻结。警方已调动专门团队与银行协调，尽快调查并解决问题。

投诉与协助渠道

为应对公众担忧，警方特别开通热线，受影响用户可拨打 095-425-7478 或 1441，联系CCIB账户冻结投诉中心，查询或申诉解冻流程。警方同时确认：

未涉案的普通用户仍可正常交易，但需确保资金直接从对方账户转入；

若涉及大额交易，尤其是金店买卖，需出示身份证件以供验证。

被冻结账户的个人也可前往银行进行身份核实，配合解冻流程。

官方磋商与后续措施

TCSD已与金融机构和相关部门多次商讨，并达成共识，将加快调整账户冻结与解冻程序，尽量减轻对诚信市民的影响。泰国央行（BOT）也已与TCSD进行联合磋商，并确认新措施将在9月14日会议结束后立即实施。