
一万个账户被关!澳洲银行惊现大漏洞!小心!你名下可能已经被开了账户!

在澳洲,开银行账户居然可以不用提供任何身份证明文件,听起来是不是很方便?
但正是这种“太方便了”,却给骗子们开了一扇大门。
结果就是,大量诈骗团伙靠这个漏洞大赚特赚,银行账户被用来“洗钱”“跑路”,金额高达数百万澳元!
去年,澳洲几大银行一怒之下,直接关闭了一万多个“钱骡账户”,这些账户大多与诈骗案有关。
比如,有一位住在悉尼的女士,她的Medicare卡号被偷走了。结果骗子用她的名义开了两个银行账户,关键是,他们从头到尾都没提供那张卡本身!
消费者权益组织的负责人Stephanie Tonkin也忍不住吐槽:“拜托,现在还不加强开户审核吗?这么明显的漏洞不堵上,还想等到什么时候?”
她说,有些诈骗案一次就能搞出8到10个“骡子账户”,问题非常严重。
虽然银行现在在加强技术手段,但根据Scamwatch的数据,2024年骗子最常用的转账方式还是银行账户,造成的损失高达1.4亿澳元,占了总诈骗金额的将近一半!
谁在帮骗子打工?“钱骡”成了新目标
更让人担心的是,
不少留学生和非永久居民
成了骗子的目标
这些人也许根本不知道自己在“帮忙洗钱”,却在无形中成了“钱骡”, 有人只为赚个几百澳元的佣金,结果惹上了牢狱之灾。
甚至还有人在Facebook上明目张胆地“买卖银行账户”!有澳媒就发现了好几个群组,有人开价350澳元买Bendigo或Up银行账户,200澳元买NAB账户,还有150澳元买Westpac、St George、Ubank等账户。
AUSTRAC的负责人Brewer警告说,这些交易不仅违法,而且背后是真正受害者的钱。
他斥责道:“这些不是‘没人受害’的犯罪,受害者的损失就是这些账户‘运作’的基础。”
而澳洲联邦警察也警告:参与“钱骡”交易的人,最高可能面临终身监禁。
没验证就能开账户?
70岁老太太收到“惊吓信”
更令人震惊的是,一位70多岁的退休女士Anne,有一天收到Ubank寄来的一张蓝色银行卡,才发现自己身份被盗。
她说:“我从来没丢过卡,但居然有人只凭我Medicare卡号就开了两个账户!Ubank根本没验证我的照片ID,太离谱了。”
她把这事投诉给了澳洲金融投诉局(AFCA),但结果让她更失望:AFCA表示Ubank后来对欺诈行为的处理“合规”,他们也无权处理银行在开户阶段的失误,因为那不在他们的职责范围内。
不过好消息是,从2026年3月起,法律将发生改变,接收被盗资金的银行也可能要负起赔偿责任,到时就不会像现在这样“撇得一干二净”。
问题出在哪?
开户流程太松,骗子有机可乘
Ubank后来表示,他们已经不再接受单独用Medicare卡开户,但还是允许客户用驾照或护照号在线开户,不需要提供实体证件或照片。
这就引起了网络安全专家的担忧。Cybertrace 的 Dan Halpin 就说:“银行这么做虽然是为了让开户更简单,但也让身份被盗的风险大大增加。特别是在澳洲这么多大规模数据泄露的背景下,风险更高。”
目前,虽然大多数实体银行现在已经要求至少一次生物识别身份验证(比如面部识别),但部分数字银行的流程仍然偏“宽松”,这让人很担心。
“信任银行”成了骗子武器,
学生背锅跑了人
网络诈骗调查公司IFW Global的主席Ken Gamble 表示,现在很多受害者都被“本地银行账户”骗了进去,因为大家觉得汇款到澳洲银行比汇去海外“安全”。
而骗子正是利用了“银行=可信”的这一点,用学生身份开公司账户,再以几千澳元卖出去,甚至还有些账户直接挂靠在合法的印度留学生名下,结果等钱一到账,他们早就回国,账户交到了别人手里。
在一个真实案件中,墨尔本一位女士被骗了30万澳元,而这些钱被分流进了11个“骡子账户”,很快就被从ATM里提走了。
开个户只需几分钟,听起来是“科技进步”,但当骗子也开始“几分钟开账户、几小时转走资金”时,我们就得问一句:这个流程是不是太容易了?
技术的确能提升效率,但安全才是信任的基础。如果银行不能在“快”和“稳”之间找到平衡,最终受害的将不只是被骗的消费者,还有整个金融系统的公信力。
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