收藏华人换汇30万, 直接被抓! 回国刚落地机场, 就被带走...
澳洲微报 05-16 07:27//前言//
最近不少华人表示，
自己回国刚落地，
就被警察找上门！
都是因为同一件事情，
甚至还有坐牢的风险…
#01：
中国留学生被盯上
换汇不小心成洗钱
去年夏天，一位在留学生小七，因一次“看似划算”的微信换汇交易，卷入了一场长达近一个月的刑事调查，甚至在回国后直接被公安带走，才得知自己已经涉嫌帮助洗钱。
去年8月，这名留学生小七在赶论文期间，刷到微信群内一则“7.8内部汇率”的广告，比银行高出0.5的换汇率让她动心。对方出示了“某金融公司工作证”并自称“正规渠道”，最终她通过微信将5000英镑换成了约4.3万元人民币，用于支付国内房租。
图片来源：ABC News
而在一个月后她回国落地机场，意想不到的状况发生了…
当小七刚回国落地浦东机场，尝试取现时，银行卡被提示“暂停交易”。第二天，银行通知称：账户被吉林警方司法冻结，要求配合调查。
接到警方传唤后，当事人带着聊天记录、换汇截图前往长春刑警大队。
调查发现，换汇款项中有3万元人民币属于诈骗所得，已被公安机关锁定。即使当事人完全不知情，也仍需全额退赔赃款。
图片来源：小红书@小七
警方依据《刑法》相关条款明确指出：“赃款必须原路返还”，无知不能免除法律责任。
近年来，诈骗团伙盯上海外留学生，利用他们“租房急需用钱”“图便宜”的心理，以“高汇率”“秒到账”为诱饵，通过微信、WhatsApp等社交平台发布私下换汇广告。
不少人收钱后才发现：资金来源不明，账户被冻结，甚至成为洗钱链条的一环。
在社交媒体上，还有不少人分享类似的经历。
图片来源：小红书
都是在国外进行私下换汇，到账后银行卡被封，回国后直接被警察找上门。
而涉及的同样都是换汇入账的那笔钱“来路不正”，不是赃款就是涉嫌洗钱。
#02：
牢记这些风险
陌生人转账千万别收
现在国际旅行非常方便很多人都有换汇需求，但这其中的风险，每个人都需要了解清楚：
不知情 ≠ 无责任
《刑法》第191条规定，明知是赃款而转移、隐匿的，构成洗钱罪；即便“不知道”，也可能构成“帮助信息网络犯罪活动罪”或“掩饰隐瞒犯罪所得罪”。
一旦收款 = 留下证据链
司法冻结一旦发生，必须经过警方、法院等多方审批才能解冻；即使最终证明无罪，账户最少半年起无法使用，严重影响房租、学费、生活费支出。
微信换汇，无痕可查，维权困难
微信聊天记录随时可删，对方拉黑后难以追回损失；银行无法证明资金来龙去脉，责任全由收款人承担。
图片来源：SBS
所以换汇一定要找正规安全的渠道，例如银行柜台、手机银行、正规持牌换汇机构。
陌生人的转账千万别收！ 一旦收到可疑资金，应要求备注用途（如“生活费”），并主动报备银行或警方。
万一不小心账户被冻结应立即处理：
打印完整交易流水并盖章
联系警方提交“无犯罪证明”
主动退赔相关款项，争取尽快解冻
最后
便宜汇率的背后，
可能藏着洗钱链条的陷阱。
私下换汇一时爽，
账户冻结两行泪。
海外留学生活已不易，
切莫因侥幸心理触碰法律红线。
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