重罚$1100万＋吊销牌照！澳洲Equiti FS爆雷，靠“复制建议”忽悠客户疯狂敛财

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澳洲一家已倒闭的金融咨询公司因企业监管机构提起法律诉讼，被判罚超过1100万澳元，该公司曾提供自主管理养老金相关服务。

总部位于新南威尔士州的DOD Bookkeeping目前正处于清算阶段，曾用名Equiti Financial Services（简称Equiti FS）。联邦法院裁定该公司违反了关于利益冲突薪酬的规定，其顾问向客户提供了不适当的“模板式”理财建议，因此被处以1103万澳元的罚款。

澳洲证券与投资委员会（ASIC）在一份声明中表示，Equiti FS隶属于一个名为Equiti Group的公司集团，主要提供自主管理养老金账户的设立和管理服务。

该集团的其他分支，包括Equiti Property和Equiti Finance，为客户提供房地产以及贷款中介服务。

Equiti FS曾向三名财务顾问支付共计130,250澳元的奖金，这些顾问向客户提供模板化的建议，指导他们将养老金转入自主管理养老金账户，并通过集团旗下的Equiti Property用这些资金购置房地产。

法院认为，这些奖金最终影响了顾问所提供的建议，违反了有关利益冲突薪酬的法律。

在法院听证中，有12名客户提供了证词，ASIC表示，这些客户所收到的建议“如出一辙”，并未考虑到他们各自的具体情况或理财目标。

法官Goodman指出，“顾问几乎没有或根本没有顾及客户的个别情况”。

在作出判决时，他表示，这些客户没有被给予足够的时间去理解所接收的建议，而这些建议的重点就是“引导客户通过自主管理养老金账户购置房产”。

他说：“这种违规行为显然是故意为之，并且持续了数年之久。”

ASIC已于2024年11月吊销了Equiti FS的澳大利亚金融服务牌照。

ASIC副主席Sarah Court表示，打击利用养老金储蓄的不当行为是该机构的执法重点。

她说：“本案中，法院认为顾问所拿的奖金影响了他们给出的建议，最终导致相关消费者遭遇糟糕的财务后果。”

“雇佣顾问提供个人理财建议的金融服务公司，必须确保将客户利益放在首位。”

“今日判决中的高额罚款，体现出这一不当行为的严重性。”

编译：Renee

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