墨尔本CBD Fendi深夜被砸! 苹果店, JD天天0元购! 这里怎么变这样了

墨尔本不断攀升的犯罪率不仅威胁着居民的安全，如今更开始直接掏空人们的钱包，许多房主不得不为此每年多支付上千澳元的房屋保险费！

图片来源：realestate.com.au

根据Finder的独家分析，维多利亚州的平均房屋保险费在一年内暴涨了425澳元，达到2442澳元，涨幅高居全澳榜首。

目前墨尔本房屋保费最昂贵的地区是Bayside，其保费已经是飙升至2812澳元，且这与当地日益猖獗的入室盗窃和恶性抢劫案件密不可分。

而Brighton这样的富裕社区更是不会幸免，居民们甚至不得不自掏腰包，计划每年筹集30万澳元雇佣私人安保来应对失控的治安状况。

St Kilda地区近期接连发生的入室盗窃案也更是引发恐慌，连演员Asher Keddie和艺术家Vincent Fantauzzo这样的名流都未能幸免。

图片来源：realestate.com.au

除此之外，在墨尔本地区，抢劫者们甚至已经开始光明正大开车撞破奢侈品店，将其洗劫一空。

就在今日凌晨，墨尔本CBD又发生一起令人瞠目结舌的奢侈品店抢劫案。位于Collins Street "Paris end"的Fendi专卖店遭到车辆撞击，这已是近期第四家被盯上的奢侈品店。

图片来源：heraldsun.com.au

不过不同的是，这次劫匪在砸破店面后，未能突破店内的卷帘门，因此未能盗走任何珍贵物品。

监控显示，窃贼驾驶多辆汽车沿St Kilda Road向南逃逸。

图片来源：heraldsun.com.au

而据一位悉尼华人透露，在悉尼一家苹果店，劫匪更是猖狂，甚至已经开始在光天化日下“零元购”！

且如今盗窃事件频发的不仅仅只是名贵的奢侈品牌，据一位在墨华人透露：“相熟的保安说，现在JD也每天被抢。”

且抢劫的都是青少年，“保安说他都不想干了，这帮孩子天天来。虽然加了便衣警察巡逻，保安连他们逃跑路线都摸清了，但是又怎样呢？”

图片来源：小红书用户@会洗碗的文艺青年

Finder保险专家Peta Taylor指出，保险公司现在评估风险时，已经将犯罪率和重建成本纳入核心考量。

“现在不仅要考虑房屋价值，还要考虑重建费用、地理位置和风险因素，如果某个邮编区域频繁出现入室盗窃或盗窃理赔，保费就会上涨。”

Taylor还警告称，保费最高的地区未必是最富裕的社区：

“风险暴露才是关键——犯罪、风暴、重建延误，甚至老旧房屋都会影响保费，保险不足的风险极大，最坏的情况下，一些人可能失去一切。”

图片来源：realestate.com.au

数据显示，墨尔本保费最高的地区包括Maroondah（2557澳元）、Port Phillip（2483澳元）、Melbourne（2506澳元）和Yarra Ranges（2403澳元）。

相比之下，Whitehorse（1578澳元）、Brimbank（1602澳元）和Hume（1472澳元）的保费远低于都市平均水平。

而房价最低的Melton，平均保费却高达3247澳元，令人意外（文末附墨尔本各地区平均保费）。

图片来源：realestate.com.au

Finder的研究还发现，约3%的保单持有人（约37万户家庭）已选择降低保险覆盖范围或干脆放弃保险。

全澳范围内，平均保费已攀升至2790澳元，许多家庭的保费甚至超过3000澳元。

墨尔本买家代理Cate Bakos指出，保险已成为可负担性危机中的“潜在问题”：

“过去，保险是购房后才考虑的支出，现在它却能决定交易成败。我曾因保费过高而放弃某些房产。”

Bakos认为，在某些情况下，持续的房屋持有成本比首付更能吓退买家。

图片来源：realestate.com.au

Belle Property/Hocking Stuart的维州总监Anthony Webb也表示，保险问题在购房谈判中很少被提及，但交割后却常让买家措手不及：

“买家会讨论印花税、市政费甚至装修，但保险？很少有人提。”

Webb对Maroondah的高保费也感到惊讶，“比如Whitehorse和Maroondah，两地相邻，但保费差距近1000澳元。”

他还注意到，越来越多的客户开始询问洪水风险、火灾隐患甚至建筑年代，这与一两年前的情况明显不同。

图片来源：realestate.com.au

澳大利亚保险理事会发言人表示，极端天气、通胀和犯罪正推高全国保费，保险可负担性已成为日益严峻的问题。

“人口密集区往往也是天气灾害的高风险区。”发言人呼吁，“取消不公平的税收是降低保费的直接手段。2023-24财年，各州通过保险印花税收入86亿澳元，比保险公司的利润高出近60%。”