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悉尼华女会计师遇投资骗局,$260万打水漂,背负巨额债务“一度想自杀”,遭NAB起诉

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悉尼华女会计师遇投资骗局,$260万打水漂,背负巨额债务“一度想自杀”,遭NAB起诉

News.com.au News.com.au 5天前 06:02


【本文译自News.com.au仅代表原出处和原作者观点,仅作阅读参考,不代表本平台态度和立场】

 

悉尼华人女子Sylvia Chou被诈骗分子骗走260万澳元,一度濒临自杀边缘,那时她根本想不到最糟糕的情况还在后头。

 

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当时52岁的这位悉尼会计师,掉进了诈骗分子精心设计的外汇交易骗局。骗子清空了她的个人积蓄,还诱使她向亲朋好友借钱,并对房产进行再融资。

 

尽管这是6年前的事了,但这起案件远未结束。9月,她指责未能察觉骗局的银行发起法律诉讼,要对她的房子进行止赎。

 

澳大利亚国民银行(NAB)如今正因她在房产再融资时出现的一个差额,起诉她偿还140万澳元及利息。

 

Chou支持新闻网站news.com.au发起的“先人后利”活动,呼吁联邦政府强制银行对诈骗受害者进行赔偿,就像英国那样。

 

去年10月,英国出台了全球领先的立法,规定除非存在重大过失,否则必须在5个工作日内对诈骗受害者进行赔偿。

 

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如果Chou输掉这场官司,银行不仅会收回她的房子,她还将不得不宣告破产,这意味着她会失去会计师执照。

 

“破产对我来说意味着没有未来,因为我不能再做税务代理,也不能再当合格的会计师了。” 现年57岁的Chou告诉news.com.au,“我还能做什么呢?”

 

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Chou在2019年首次接触到这个骗局,当时她在社交媒体上看到一则似乎得到真人秀节目Shark Tank认可的广告,内容是关于如何增加投资组合。

 

这个骗局涉及向一个名为BlueLexus的外汇交易平台投资。

 

Chou以前成功做过交易,没看出有什么不对劲。她也没找到任何负面评价,而且该平台注册在一家美国母公司名下。

 

“我做了功课,我查过的。” 她说,“看起来非常专业。”

 

他们要求她提供100分的身份识别材料,还想要一份近期的水电费账单来证明她的居住地址,以便为她开户,这让骗局看起来更正规了。

 

该公司还有一个直接支付(BPAY)账户,她把260万澳元都转到了这个账户。

 

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Chou以为自己把钱投入了一个外汇交易账户,通过买卖外汇来盈利。

 

她最初投入250澳元起步,但知道要想大幅增加投资收益就得投入更多,于是又追加了1万澳元。

 

由于投资看起来进展顺利,她继续投入更多资金。

 

随后,BlueLexus表示会按她投入的金额等额追加资金。

 

但几周后,当她试图提现时,诈骗分子称她必须偿还他们投入的资金。

 

于是她向亲朋好友借钱,想着很快就能还上。

 

这笔钱支付后,诈骗分子又让她支付一笔巨额费用,她需要追加150万澳元作为保证金来补充投资。

 

就在这时,她对自己的住房和两处投资房产进行了再融资来支付这笔钱,而这个决定如今回过头来困扰着她。

 

但她的钱还是取不出来,很快Chou悲痛地意识到自己遭遇了诈骗。

 

她欠亲朋好友50多万澳元,还有再融资的欠款。她说一些相识多年的朋友与她断绝了往来。其中一些朋友因为从自己家人那里借钱,现在和家人关系也疏远了。

 

Chou说她曾想过自杀,但现在情况有所好转。

 

“我确实想过自杀。” 她流着泪说,“家人和朋友是我坚持下去的动力,因为我不能辜负他们的信任。”

 

Chou称,在她向海外转账数百万澳元的三个月时间里,澳大利亚国民银行没有向她发出任何警示。

 

她还称,即便第一笔转账是从澳元兑换成俄罗斯卢布,银行也从未警示有任何异常。

 

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根据她的银行对账单,在这三个月里,她的转账次数比之前作为澳大利亚国民银行客户的六年里还要多。

 

进行再融资时,她把业务转到了西太平洋银行。

 

她第一次试图通过西太平洋银行账户向诈骗分子付款时,银行拦截了这笔交易。然后银行要求她到分行完成100分的身份识别流程。

 

但她称澳大利亚国民银行没有这样做。

 

事情又有了新转折,尽管西太平洋银行在再融资过程中替她偿还了澳大利亚国民银行的贷款,但澳大利亚国民银行从未关闭她的账户。

 

这使得澳大利亚国民银行能够对她提起法律诉讼。

 

Chou称,澳大利亚国民银行不仅向她送达了法律文书,还把文件交给了她另外两处房产的租户。

 

她的租户现在知道了很多她的个人信息,而她并没有允许银行透露这些信息。其中一组租户甚至表示,如果房子公开挂牌出售,他们打算购买。

 

她也质疑银行怎么能以这种方式侵犯她的隐私。

 

澳大利亚国民银行在一份声明中表示,向她的租户送达索赔声明是 “法律要求,并非侵犯隐私”。

 

澳大利亚国民银行表示,由于此事已诉诸法庭,不会进一步置评。

 

“澳大利亚国民银行非常重视预防诈骗的责任。” 澳大利亚国民银行的一位发言人说。

 

“我们制定了全行范围的防诈骗策略来应对这一全球性问题。虽然我们不能对具体案件发表评论,但我们敦促所有认为自己遭遇诈骗的客户予以协助,以便对相关事宜进行全面调查。”

 

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起初,Chou曾寄希望于通过澳大利亚金融投诉管理局(AFCA)追回全部损失,她认为澳大利亚国民银行违反了反洗钱法,本应采取更多措施阻止这些交易。

 

但澳大利亚金融投诉管理局表示,该特定问题不在他们的职权范围内,而是属于另一个政府机构,澳大利亚交易报告与分析中心(AUSTRAC)的职责。

 

最终,她向澳大利亚金融投诉管理局提出的投诉,结果是该机构做出了对银行有利的裁决。她还被责令支付该案件的所有费用。

 

她只追回了3000澳元。

 

“澳大利亚金融投诉管理局毫无用处。” 她说。

 

Chou现在不得不花更多钱聘请律师,为与澳大利亚国民银行的法律诉讼做准备。

 

编译:Renee

原文链接:

https://www.news.com.au/finance/money/costs/bank-sues-customer-who-lost-26m-to-scammers/news-story/7d1650b2042e9aeda48b1ff2230d98ce

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