数百澳人上当，损失$2300万！ASIC控汇丰银行疏忽致客户被骗

【本文译自ABC，仅代表原出处和原作者观点，仅供参考阅读】

据ABC报道，澳洲证券投资委员会（ASIC）今日起诉汇丰银行（HSBC）澳洲分行，指控其未能妥善处理950名澳洲客户遭受诈骗的事宜，有关客户涉及2300万澳元的损失。

根据ASIC指称，澳洲汇丰银行在2020年1月至2024年8月期间，接到950起客户帐户被不当转移资金的投诉，涉及2300万澳元损失。据报道，部分客户每人损失超过9万澳元，约1600万澳元的不当交易是在2023年10月至2024年3月期间发生。

ASIC认为，澳洲汇丰银行存在系统性失误，包括未有妥善作出控制以阻止有关交易发生，也未有及时调查事件及适时让客户帐户重新活动。

“诱骗”（spoofing）骗局依赖于诈骗者使用软件伪装电话号码，使短信与合法的汇丰短信出现在同一个短信链中。诈骗电话也看似来自银行。

诈骗者随后警告客户，称其账户出现了可疑交易，这促使客户惊慌失措并拨打一个号码，该号码将客户转接到一个虚假的诈骗防范团队，并附有一段汇丰银行的等待留言。

诈骗者打着帮助客户保护账户的幌子，胁迫客户提供信息，从而控制账户并获取资金。

ASIC指控称，澳洲汇丰银行花了145天来调查一些报告，花了95天来解锁一些账户，其中一位客户长达542天完全无法访问账户。

ACCC国家反诈骗中心于2月发布警告，提醒客户谨防冒充银行的电话和短信。ACCC也直接向银行提出了担忧。

ASIC对澳洲汇丰银行进行了数月的调查，并与受害者了解了他们的经历。

虽然没有法律规定银行应如何应对诈骗，但银行有法律义务保护客户的个人信息，各项行业规范也强调了这一点。 

ASIC表示，将要求澳洲汇丰银行“作出违规声明、支付罚款、发布不利宣传令并承担费用”。

客户起诉汇丰银行

1月底，墨尔本华女Mary Yu收到一条短信，称有人试图为她的汇丰账户创建验证码。

这条短信与有关Yu住房贷款的银行短信出现在同一条短信链中。

Yu拨打了她以为是银行帮助热线的电话。

Yu说：“不幸的是，我打了那个电话后，我的噩梦就开始了。”

接听电话的人假装是银行反欺诈小组的，并向她保证他们会帮助她保护账户免受欺诈。

Yu表示，诈骗者知道了她最近的交易细节。

与其他受害者不同的是，Yu没有读出一次性密码，但提供了自己的用户名和银行用来验证她身份的个人问题的答案。

Yu以为自己的资金是安全的，就上床睡觉了。

然而，诈骗者将Yu从账户中删除，提高了每日限额，并在连续几天转移了近10万澳元，然后将其盗走。

“直到第二天早上，我一觉醒来，收到了汇丰银行的电子邮件，称我的账户出现了一些新的可疑活动。”

“我这才意识到‘我被骗了’。”

Yu向澳洲汇丰银行寻求赔偿，但遭到了银行的拒绝，称是她自己泄露了个人信息。

Yu向澳洲金融投诉局（AFCA）进行了投诉，银行最初表示愿意偿还一小笔款项，但被Yu拒绝了。

10 个月后，Yu最终获得了9万澳元的赔偿，但她对澳洲汇丰银行处理她的案件的方式提出了严厉批评。

“感觉就像对着墙说话一样。”

银行加强安全措施

一个关键的转折点是AFCA在8月份做出的一项具有里程碑意义的裁决，该裁决认为澳洲汇丰银行应全额赔偿诈骗受害者，并因违反银行法规而支付额外赔偿。

尽管受害者向诈骗者透露了用来盗取其钱财的密码，但AFCA发现，受害者并非自愿这样做的，因为他们以为自己是在与银行通话。

AFCA还对澳洲汇丰银行提出了严厉批评，认为银行没有在承诺的时间内对客户的欺诈调查做出回应，没有将客户转接给欺诈调查团队，客户被迫自己将案件升级。

自AFCA作出裁决以来，澳洲汇丰银行的财务结算方式有所改善。

澳洲汇丰银行最终采取了措施来提高安全性，改变了客户提高每日限额的方式，使客户在未致电澳洲汇丰银行之前无法通过银行应用程序或在线方式提高限额。

AFCA收到了360起关于澳洲汇丰银行欺骗诈骗的投诉，仅剩17起仍未结案。

澳洲汇丰银行在一份声明中表示，它一直在与 AFCA 合作。

澳洲汇丰银行已阻止了一些高风险渠道的支付，如加密货币平台，并对超过500澳元的支付增加了短信警告。

该银行还将他们的电话号码列入登记册，以便电信公司阻止外拨电话，防止欺骗。

编译：Kazaf

原文链接：

https://www.abc.net.au/news/2024-12-16/asic-sue-hsbc-court-finance-banking-scam-customer-protection/104690472