澳洲最新财富报告出炉！富人总数升至69万人

一项针对澳洲69万名最富有投资者的全面调查显示，随着利率趋于稳定，富人在其投资组合中承担更多风险，他们收获的丰厚回报高达12%。

根据Investment Trends的2024年高净值投资者报告，房地产和股票资产价格上涨推动约4.6万人进入“新兴富人”（emerging affluent）的类别。

但增长最快的部分是“富裕阶层”，又有5万人进入这一类别。

报告称，“超高净值”个人（拥有1000万澳元或以上）的投资回报“惊人”。

超高净值人群的投资组合价值增长了12%，而2023年这一增幅为9%。

报告称：“这一趋势表明，富人正以更快的速度变得更富有，这得益于战略投资、市场表现以及对增长型金融战略的高度关注。这个群体中的许多人今年都在规划退休，他们专注于财富保值和遗产建设的平衡策略，许多人已经开始了财富转移。”

总体而言，今年有5.5万人加入了高净值投资者的行列，使澳洲富人总数达到69万人——比2023年的63.5万人增加了9%。他们总共控制着3.39万亿澳元的可投资资产，高于2023年的2.98万亿澳元。

但今年还有另一种趋势——随着利率上升趋于稳定，高净值投资者已从偏爱创收略有转变，并表现出更愿意承担风险。

家族办公室投资管理公司Alvia Asset Partners的首席执行官罗伯森（Nathan Robertson）和瑞银全球财富管理董事总经理麦考利（Andrew McAuley）表示，这是他们在客户中观察到的一种趋势。

“我们看到今年有更多的现金投入风险资产或增长资产，”罗伯森说。“即使你能够从银行现金中获得合理的回报，但当你的股票市场拥有10%到20%的回报时，4%到 5%的定期存款就不那么有吸引力了。”

谁是富有的投资者？

Investment Trends将富有的澳洲人归类为拥有至少100万澳元可投资资产的人——不包括任何债务、他们的房屋、他们的企业（如果有的话）和他们的退休金（除非是在SMSF中）。

富人被分为四个群体。

新兴富人

拥有100万至250万澳元可投资资产的澳洲人总数在2024年减少了1万人，降至31.2万人。

报告称，新兴富人是投资者数量最大的群体，他们通常是专业人士或企业主，仍处于财富积累阶段，专注于积累和保护自己的财富。

作为一个群体，新兴富人的投资组合价值在2024年增长了8%，而2023年仅增长了3%。

由于偏好波动性较小的投资，他们的大部分资金都投资于直接股票（最有可能是蓝筹股），其次是房地产、私人市场（如私人信贷或私募股权）、ETF、现金和定期存款。

富裕阶层

富裕阶层拥有250万至500万澳元的可投资资产，是增长最快的高净值人群；2024 年，澳洲净增5万人，目前总数为26.2万人。

富裕阶层的特点是通常在职业或创业方面有相当大的成就，2024年他们的投资组合价值增长了10%，而2023年增长了6%。

报告发现，他们青睐直接股票、私募市场投资和房地产，“他们对投资采取了平衡的方法，对另类投资表现出越来越浓厚的兴趣，包括私人债务基金和其他高收益机会”。

高级高净值人士

这是被归类为拥有500万至1000万澳元可投资资产的澳洲人，这一类别在2024年增加了1.4万人，总数达到8.7万人。

高级高净值人士倾向于投资私人市场，其次是房地产、股票和定期存款，2024 年他们的投资组合价值增长了10%，而2023年增长了7%。

Investment Trends 称，这些人被描述为企业主、高管或经验丰富的投资者，他们拥有多元化的投资组合，包括传统和另类投资，并且“强烈倾向于识别被低估的资产”。

超高净值人士

今年，有1000人加入了超高净值人士（即拥 1000万 7000 万澳元可投资资产的人）的行列，使这一群体的总人数达到2.7万人。

超级高净值投资者通常年龄较大，在管理财富方面拥有丰富的经验。

他们更青睐私人市场，而不是房地产和股票，但其投资范围是所有群体中最多样化的，使用管理基金、现金、定期存款、上市投资公司、房地产投资信托、债券和非上市房地产基金来实现财富多元化。

超级高净值投资者2024年的投资表现在所有群体中最为强劲，其投资组合价值增长了12%，而2023年的增长率为9%。

Investment Trends将另外2000名澳洲人归类为“超级富豪”群体——可投资资产超过7000万澳元。