突发！大批华人银行账户遭“清空”？有人国内收入被查，或判13年？无数人曾遭重罚！

有些华人虽然早已移居海外，但在国内还有一些收入。

有些人想办法隐瞒这笔收入，不让税务局知道，不然就要多交税，而且非常麻烦；

但他们没有想到的是，一旦被查出来，结果更麻烦……

最近，就有这样一位华人，

因为国内的收款账户被查了出来，

而面临最高13年监禁

和75万美元（约合118万澳元）的罚款。

这一事件，也给全体华人敲响了警钟。

尽管已经身处异国，但税务申报问题是不分国界的！

据报道，美国一位67岁的黄姓（音译）华人男子近期因涉嫌税务犯罪而被起诉。

报道称，黄某现年67岁，来自圣何塞，同时有美国的工作，也有中国国内的工作。

据称，他已在加州的一家公司担任员工超过15年，同时还在中国的某家公司工作了15年当中的至少6年。

起诉书称，黄某使用其嫂子名下的中国工商银行账户，从中国两家公司收取款项。起诉书称，黄未在2016年至2020年的美国联邦纳税申报表上报告该收入。

此外，根据美国的法律。美国公民或居民若拥有一个或多个海外银行或金融账户的利益或签名权或其他授权，或者，在一年内的任何一天，单个或合并的海外银行或金融账户的金额大于10000美元，就必须申报FBAR（外国银行账户申报）。

然而，黄某在2019年和2020年都未能提交这个报表。

这是美国政府为防止金融犯罪（如洗钱等）而做出的规定，违反者的惩罚可比简单的偷税严厉得多。

同时在两国的公司工作，

还瞒报税务和海外金融行为，

怪不得会被查。

而且，与起诉书同时发放的，还有逮捕令。

根据美国的法律，他被指控一项制作和申报虚假信息的罪名（最高可监禁3年），和一项未能提交外国金融账户的罪名（最高可监禁10年）。

若两项罪名全部成立，他最高可被判处13年监禁，75万美元（约合118万澳元）的罚款。

如此严重的惩罚，只是因为瞒报了一些应税收入，可谓是得不偿失。

目前，本案还处于起诉阶段，结果尚不得而知。

不过，在此之前，

已有数个鲜活的例子给我们以警示。

例如，根据公开发表的起诉书，美国公民陈某长期在中国上海居住和生活，瞒报自己在海外的账户和收入。

据称，陈某拥有大量的美国海外账户，但一开始并没有申报他们。

2008年，他申报了部分海外账户，但否认在海外账户上有收入。

此后的2009年和2010年，他虽然申报了海外收入，但没有申报账户的全部收入。

当他因为违法而被美国当局起诉后，他选择如实披露自己的这些账户，以免除刑事处罚。

然而，他需要支付211万美元的罚款。

陈某一直没有支付这笔罚款，于是滞纳金越来越多，到了2022年11月，陈某应支付225万美元（约合353.7万澳元）了。

不过，陈某还是长期住在中国，并未回到美国，即便被判败诉也不付钱。美国当局只能委托中国的法院帮忙“追讨债务”。

随后，中国最高法院要求美方支付服务费，目前美方正在试图支付这笔钱……

无论最后美国税务局能不能追回这笔税款，我们都应该注意到，如今，这种跨国的税务活动越来越多了。

而各国之间共享税务信息，靠的是这个系统：

CRS（Common Reporting Standard）系统。

通过这个系统，相关国家互相交换居民的账户信息，防止偷税漏税的行为。

居民的存款账户、托管账户、有现金的基金或者保险合同、年金合约等，都在互相交换的清单里面。

在2018年的9月1日，中澳两国就已经正式开启CRS税务信息交换。

因此，如果有移民澳洲的华人在中国配置了大量资产且产生收益，事后却并未报税时，中澳两国将共享这一信息。

事后，不仅要补交税款，而且还可能遭遇重罚！

前段时间，突然有华人在社交媒体上发了这样一个令人感到惊险的帖子：

帖子中写道，原本想在归家路上买点吃的，没想到点付账的银行卡去一直没反应，点开APP后就发现了这个页面：

银行账户和银行钱全部突然消失！

尽管给帖主带来了不小的惊吓，好在最终结果是有惊无险地得到了解决。

但是这种情况还不止一个人遇到。

从社交平台上人们发出的解决办法，以及银行给出的反馈信息来看，账户消失的主要原因其实是因为没有更新税务信息。

网友po出的解决过程中有一点值得注意的是：需要提交的税务信息不仅是澳洲本地的TFN号，

还需要中国机构认证的纳税ID。

针对华人群体遭遇的这次惊险事件，澳洲的银行也给出了解释：

税务信息更新要求来自澳洲税务局，按照法律要求，银行方面需要通过客户自行提交的方式获取部分税务信息，其中包括TIN，也就是纳税人识别号。

而用户提交税务信息义务的依据便是依据共同报告标准（CRS）以及国外账户税收遵从法案（FATCA）。

银行方面表示只要按照要求补充提交了个人的纳税信息，账户就会被解锁。

随着中澳两国在2018年开启的CRS税务信息交换，澳洲华人的资产状况得以被ATO和中国税务局共同掌握，

转移资产、跨境逃税、两地避税等行为将无所遁形。

澳洲首次启动CRS信息交换之后，就从近65个国家和地区获得了160万个海外账户信息，资产达1000亿澳币。

与此同时，ATO锁定了37万有海外账户的纳税人，如果发现CRS换回的信息与自己申报的税表有差异，

那么就可能面临高额罚款，

严重者甚至触及刑罚。

如今，各国对税务的审查真的是越来越严格，国际合作也越来越多。

华人莫要心怀侥幸，以为“换了国家便查不到”，殊不知具体的动向早已被查得一清二楚。

唯有守法报税，才不会被麻烦找上门。

不要等到麻烦找上了门，不得不付出更高昂代价的时候才感到后悔。

综合来源：justice.gov、小红书等