【长江换汇洗钱案】犯罪头目母亲发声；幕后操纵者奢靡生活曝光；澳四大银行或受牵连

10月27日12:20更新

据AFR报道，Howard政府前部长Gary Hardgrave表示，他因支持该企业而感到“震惊和上当受骗”，而被控经营澳大利亚最大洗钱集团的七人中包括一名澳新银行前雇员，如果罪名成立，他将面临终身监禁。

昨天，六名被指控的头目在墨尔本地方法院出庭受审。其中包括 40 岁的Ding Wang，他来自墨尔本的Glen Iris，《澳大利亚金融评论》披露他曾是澳新银行（ANZ）的员工。澳新银行内部人士证实，他曾在该行工作过，但表示他于 2016 年左右离职。

大约15人在法庭上目睹了Wang被带上被告席；辩护大律师Rishi Nathwani说，这是Wang第一次被羁押。

震惊和受骗

Hardgrave夫先生曾在该交易所商店的宣传视频中露面，他说自己被这些指控震惊了，并已终止了与该公司的所有合作。

前移民部长Gary Hardgrave在宣传长江货币交易所的视频中的截图。

他在一份声明中说：“我在 2022 年 1 月的一段视频中出镜了，作为有偿合同的一部分，但今天我感到震惊和受骗。我和许多澳大利亚人一样，包括员工和四大银行，他们无疑会和我一样对这些指控感到震惊。”

澳大利亚联邦警察局助理局长Stephen Dametto周四证实，Hardgrave夫先生“不在调查之列”。

他说：“他们向公众展示的是一个合法的门面，这不仅仅是在澳大利亚各地开设店面，也是为了与社区建立联系，与社区的合法领导人建立联系。”

他说：“银行是一个非常强有力的合作伙伴”。

去年 12 月，银行通过 Fintel 联盟被纳入调查范围，Fintel 联盟是与澳大利亚金融交易和报告分析中心（AUSTRAC）和其他当局合作打击金融犯罪的行业伙伴关系。

澳新银行的一位女发言人说，该银行与澳大利亚金融交易和报告分析中心以及澳大利亚联邦警察密切合作，“侦查、预防和打击严重的金融犯罪”。

她说：“我们非常重视保护澳大利亚银行系统免受犯罪侵害的职责，并制定了健全的政策和程序。”

NAB 欺诈与调查主管Chris Sheehan说，自 12 月以来，该银行一直与当局合作开展调查，提供了分行的闭路电视录像，并借调一名员工直接与澳大利亚联邦警察合作。

联邦银行首席执行官Matt Comyn说，该银行在“几个月前”就已经知道了这项调查，并且一直在就此事“与执法部门长期合作”。

10月27日11:40更新

据通报，澳大利亚联邦警察局指控一名中国公民涉嫌利用一个以澳大利亚为基地的犯罪集团帮助清洗从全球投资骗局的受害者手中窃取的 1 亿澳元。

这名墨尔本男子现年37岁，是澳大利亚联邦警察局和美国特勤局（USSS）联合开展的 “Operation Wickham”中被指控的第七人。

澳大利亚联邦警察局于 2023 年 10 月 25 日星期三对这名男子在悉尼和墨尔本的住所执行了搜查令，并指控他犯有以下罪行：

·一项违反 1995 年《刑法典法案》（Cth）第 400.2B(6)条规定，两次或多次鲁莽地从事与一般犯罪所得有关的行为，其价值超过 1,000 万澳元

·以及在未注册的情况下提供汇款服务违反 2006 年《反洗钱与反恐融资法》（澳大利亚联邦）第 74(2)条

这些罪行的最高刑罚分别为 15 年和 2 年监禁。

该男子定于 2023 年 10 月 26 日在 Downing中心地方法院出庭受审。

Operation Wickham始于 2022 年 8 月 22 日，当时美国国家安全局向澳大利亚联邦警察局领导的网络犯罪联合警务协调中心（JPC3）发出警报，称数百万的涉嫌诈骗资金正从美国转移到澳大利亚的一个商业银行账户。

JPC3 协调开展的调查显示，据称全球受害者被盗资金超过 1.6 亿澳元。虽然有一些澳大利亚受害者，但大多数受骗者来自美国。

据称，在骗局中被盗的 1.6 亿澳元中，有 1 亿多澳元是通过长江换汇洗钱或转入与假冒的澳大利亚企业有关联的澳大利亚银行账户，然后再转移到其他地方。

据称，这些银行账户是由龙江洗钱组织控制的，澳大利亚联邦警察局称该组织秘密经营着长江换汇。

长江换汇公司是澳大利亚一个著名的、价值数十亿澳元的汇款连锁机构，是澳大利亚联邦警察局领导的“ Operation Avarus-Nightwolf”的目标。

澳大利亚联邦警察局将指控，被指控的罪犯在换汇工作期间，与一个境外犯罪集团有关系，并直接参与了为洗钱组织购买假董事和假账户持有人的活动。

据称，他监督公司及其相关银行账户的设立，试图规避澳大利亚的反洗钱法，特别是与资金转移有关的法律。

此人是“Operation Wickham”中第七名被指控的罪犯。

澳大利亚联邦警察局将指控，在其他人被捕后，他们通过情报发现了这名墨尔本男子涉嫌的犯罪活动。

澳大利亚联邦警察局调查长官Kate Ferry说，诈骗案背后的犯罪集团涉嫌欺骗受害者，让他们以为自己的投资可以获得高额回报。

“大部分存入澳大利亚银行账户或由长江换汇汇出的资金都与利用一款名为MetaTrader的投资应用程序以及其他外汇和加密货币交易平台有关。”

“该骗局的一个主要特点是，被指控的犯罪集团有能力制作与合法交易平台兼容的专用软件，以歪曲货币汇率的真实市场价值。”

“澳大利亚联邦警察局称，受害者被诱导相信绝大多数交易都成功获得了可观的财务回报，而实际上，数据被篡改为收益。”

“犯罪集团并未就此罢休，他们继续鼓励受害者存入更多资金。”

澳大利亚联邦警察局指控这个离岸犯罪集团：

利用居住在澳大利亚的中国公民，主要是持学生签证的中国公民，在澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）注册虚假的澳大利亚公司和交易执照；

利用这些中国公民设立澳大利亚银行账户，这些账户大多与虚假企业相关联；

然后利用这些虚假企业，以及假董事和银行账户，通过长江换汇洗钱。

Ferry说：“迄今为止，由澳大利亚联邦警察局领导的没收犯罪资产特别工作组已经扣押了澳大利亚银行账户中的 2,100 多万澳元，这些资金被怀疑是通过这些账户洗钱的投资诈骗所得。”

Ferry说，这项调查极其复杂，但澳大利亚联邦警察局网络犯罪专业调查员和 JPC3 合作伙伴一丝不苟地揭开了涉嫌犯罪的真相。

“我们鼓励所有公众在互联网或其他在线通信平台上遇到跟投资或任何其他类型的赚钱活动有关的未知实体时保持高度警惕。如果它看起来好得不像真的，那么它很可能就是骗局。”

骗局是如何运作的：

受害者（大部分在美国，也有一些在澳大利亚）最初是通过 WhatsApp 等通信应用程序或社交媒体平台上的短信联系的。

在与受害者沟通一段时间后，骗子鼓励受害者将资金投入合法的交易平台，如 MetaTrader。

骗子利用对受害者的信任和对这些交易平台上显示的数据的操纵，骗取了受害者数十万澳元。

JPC3 汇集了澳大利亚所有警务辖区以及主要国际执法和行业合作伙伴的力量、经验、调查和情报能力。

JPC3 能识别以澳大利亚为目标的有组织网络犯罪分子，瓦解他们的犯罪活动，防止澳大利亚社会遭受进一步的伤害和经济损失。

通过这些预防网络犯罪视频短片了解更多有关如何保护自己免受网络犯罪侵害的信息。

如果您是网络犯罪的受害者，请通过 ReportCyber 向警方举报。

如果您在向警方举报网络犯罪方面需要帮助，请拨打全天候澳大利亚网络安全中心 (ASCS) 热线 1300 CYBER1 (1300 292 371)。

如果您的信息已被泄露，请联系您的金融机构。

21:19更新

据《澳大利亚人报》报道，一名被指控为洗钱头目的家人表示，他是一名诚实的商人，有一颗“非常善良的心”，并没有参与到被警方捣毁的价值2.29亿澳元的犯罪团伙中。

本周，澳联邦警察在Operation Avarus-Nightwolf中突袭了Chen Zhou位于墨尔本城区Balwyn价值1000万澳元的豪宅，Chen Zhou的家人在豪宅中声称他是无辜的。

一位自称是Chen Zhou母亲的女士说，警方没收了豪宅中的“所有东西”，联邦警察局已对该豪宅下达了限制令。

她告诉《澳大利亚人报》：“我儿子是个好孩子。他心地非常善良，没有做错任何事。我儿子说‘妈妈，我没有做，我没有做’。”

这名女子将她37岁的儿子及其28岁的伴侣 Lu Jie（一个21个月大孩子的母亲）的被捕，归咎于她所说的那些“不怀好意的人”。

在谈到周三破获涉嫌通过长江货币交易所运作的洗钱集团的突袭行动时，这位女士说：“警察拿走了所有东西，汽车、包包，所有东西。”

Knutsford St豪宅里的一名男子自称是Chen Zhou的祖父，他也为Chen Zhou的人品做了担保，说他“人很好。”

Chen Zhou于周三晚出庭，Lu Jie于周四出庭。法庭获悉两人之前都没有被拘留过。据了解，两人都是澳洲华裔公民。Chen Zhou面临两项指控。

21:11更新

据称，长江洗钱团伙的幕后操纵者们过着亿万富翁般的奢靡生活。

他们拿着路易·威登（Louis Vuitton）、爱马仕（Hermes）和芬迪（Fendi）手袋，戴着劳力士（Rolex）和百达翡丽（Patek Philippe）手表，开着保时捷（Porsche）和梅赛德斯-奔驰（Mercedes Benz）SUV，当需要乘飞机时，直接选择坐私人飞机。

他们外出吃饭的时候，点最好的葡萄酒，去澳洲最好的餐厅。

警方称，他们花1万澳元买一瓶红酒就像普通人点外卖一样平常。

19:50更新

据此前报道，长江换汇与澳洲的四大行及Bendigo银行都有业务往来。

澳洲警方表示，正在继续调查银行员工在洗钱案中的参与程度。

国民银行（NAB）周四表示，“对任何犯罪活动都是零容忍的，尤其是涉及到我们的客户或同事时”。

“自2022年12月以来，我们一直在与警方密切合作开展调查，与他们共享情报和监控录像，并借调了一名NAB员工直接与警方合作，协助抓捕涉嫌犯罪的嫌疑人。“该银行称。

西太平洋银行（Westpac）称其员工未参与此事，澳新银行（ANZ）和联邦银行（CBA）在目前尚未做出回应。

16:10更新

据AAP报道，助理局长Stephen Dametto表示，“长江犯罪集团”的头目已被抓获，但可能还会逮捕更多人。

“就他们开展业务的方式和转移的资金而言，这可能是我们打击过的最复杂、最大的洗钱组织。”

14:40更新

警方起底长江换汇产业链：大批中国留学生被利用

据报道，警方公布了长江换汇的“洗钱黑色产业链”，犯罪链条完整，许多中国留学生也成为其中一环。

首先，该团伙成立了“长江换汇”公司，主要经营换汇业务，并将犯罪活动隐藏在换汇业务之下。

然后，长江集团将门店开遍全澳，且有相应的营业执照。他们用有吸引力的汇率和手续费吸引了大量客户，以便掩人耳目，偷偷从事洗钱活动。一些客户手里的钱，就很可能是黑钱。

许多留学生家庭在长江换汇换钱，结果在不知不觉间就成为了洗钱组织的“钱骡”。

澳洲的有组织犯罪团伙，如从事贩毒、网络诈骗及非法烟草贸易等活动的团伙向长江集团提出需求，要求将一笔钱洗白。

而长江一方则提供洗钱服务，还会教他们如何应对澳洲的反洗钱系统审查，如在澳洲设立皮包公司，开虚假的发票单据和银行对账单。

在此过程中，许多资金从中国转移到了澳大利亚，在长江换汇，一天的资金流动量可能达到1亿澳元之多，且其中“黑钱”“白钱”混杂，资金来源复杂，起到了掩蔽的作用。

长江集团的另一种洗钱手段则是境内洗钱。例如，有一个中国境内的犯罪团伙想要洗白他们非法获得的钱（如网络诈骗等），但大笔的资金转移会被监控。于是，在澳洲的犯罪团伙就将钱存入与中国境内团伙有关联的账户中，后者以此购买商品，如房产、豪车等。

随后，中国境内的犯罪团伙可以用自己的存款支付团伙成员的酬劳，并在澳洲收到钱。在此过程中，资金没有出境，监管系统无法运作。

此外，警方还称，该团伙曾考虑在悉尼第二机场附近搞开发，以洗白更多资金。

14:00更新

daily telegraph报道，据澳洲警方透露，长江换汇的营业执照已于周四上午被吊销。

警方在全澳各地展开突袭行动，总价值超$6000万的财产已被扣押，包括银行账户中的$700多万澳元，以及豪车、房产等财产。

一位消息人士称，近几个月来，该货币兑换所一直在降价换汇。

该消息人士称：“他们以低于市场汇率的价格换汇，价格低了1%，我们也不知道为什么。”

该公司在明面上是一家合法经营的企业，在全国各地拥有数千名客户。

警方向这些客户保证，他们没有受到调查，也没有做错任何事。

截至周四下午，已有五名长江换汇的被告出庭受审，其中包括一对已婚夫妇和一名家中有年幼婴儿的妇女。

28岁的Ji Lu预计将于下周申请保释，墨尔本地方法院获悉，她有一个21个月大的孩子，而她受到关押，孩子只能由她的母亲照顾。

治安法官Steven Raleigh允许她在被关押期间定期与母亲通电话，以便她可以获得孩子的情况。

辩护律师 Avi Furstenberg说，她在被关押期间会很“脆弱”，她将在下周四申请保释。

已婚的夫妇Jin Zhu和Ye Qu（均为35岁）一起出现在被告席上，法庭获悉他们有两个年幼的孩子。

他们在翻译的协助下被还押候审。

 40 岁的男子Ding Wang也在出庭后还押候审。

辩护律师 Rishi Nathwani SC说，这是他第一次被羁押，他也很“脆弱”，可能会在两星期后申请保释。

当他被带回牢房时，他向坐在公众席上的一名女子挥手致意。

另一名同案被告，37岁男子Zhou Chen于周三晚出庭受审，也被还押候审。

他们被勒令于2024年3月13日返回墨尔本地方法院接受提审。

另外两名被告预计将于周四下午出庭受审。

此前，澳洲警方曾表示，由于犯罪团伙成员曾以每人20万澳元的价格购买假护照，他们的保释申请可能被驳回。

昨天，大批澳洲华人在社交媒体上“炸了锅”。

原因无他，

在华人群体中知名的长江换汇，

突然出事了！

有网友看到警察在长江换汇的网点搜查！

而且还不止一个，好像所有的网点都被查了！

有人猜测，长江换汇是涉嫌洗钱！

而就在昨天晚上，澳洲警方也终于给出了答案！

没错，就是洗钱！

而且还是数额特别巨大的那种！

全澳各地超过300名警方人员出动，突袭了长江换汇的各个网点！

7名嫌犯被抓，包括豪车、豪宅在内的超过5000万澳元的资产被查封！

有媒体更是直言：

这是澳洲历史上

最大、最复杂的洗钱链条之一！

借着多达100亿澳元的“换汇资金往来”，

这些不法分子在其中夹杂洗钱交易，

金额至少为2.29亿澳元！

警方还称，

这个团伙甚至与网络诈骗、

毒品、暴力犯罪等也有关联！

据报道，澳大利亚联邦警察（AFP）昨天突袭了长江换汇在各地的分支机构，并在墨尔本逮捕了七人，查获了价值5000万澳元的豪车等财产。

周三，300多名警方人员对墨尔本、悉尼、布里斯班、阿德莱德和珀斯的住宅和办公室执行了搜查令，此前他们对长江换汇（Changjiang Currency Exchange）进行了长达14个月的调查。

据称，本次调查还得到了澳洲证券和投资委员会（Australian Securities and Investments Commission）、澳洲税务局（AUSTRAC）、澳洲边防部队（Australian Border Force）和美国国土安全部（US Homeland Security Department）的支持。

被捕的七人中包括四男三女，年龄在33岁至40岁之间。其中四人为中国公民，三人为澳大利亚公民。

被指控的犯罪集团的一名成员来自墨尔本东部的Balwyn，现年37岁，他被控两项共谋交易犯罪所得的罪名。如果罪名成立，他将面临终身监禁的最高刑罚。

警方表示，他们同样计划起诉其余六名被捕者，预计所有七人将于周四出庭受审。

警方还查获了多辆豪车，包括一辆价值42万澳元的梅赛德斯-迈巴赫GLS，此外还查封了一栋价值1000万澳元的位于Balywn North的豪宅。

此外，还有大量的名表、名酒、奢侈皮包等物品。

除了周三被捕的七名被指控的集团成员外，澳大利亚联邦警察局还在悉尼指控了一名37岁的中国公民，据称，他涉嫌利用长江换汇洗钱，洗白了从一起国际投资诈骗案受害者手中窃取的1亿澳元。

他被控两项肆意参与犯罪所得的罪名，将于周四出庭受审。

警方还表示，长江换汇没有为其合法和犯罪活动的利润纳税。

助理局长Dametto说：“我们指控的（嫌疑人）在澳大利亚最奢侈的餐厅用餐，饮用价值数万澳元的葡萄酒和清酒，乘坐私人飞机旅行，驾驶以40万澳元购买的豪车，居住在价值超过1000万澳元的住宅中，过着奢侈的生活。”

警方称，该团伙成员还以每本20万澳元的价格购买假护照，准备在他们的非法活动被发现后逃离澳洲。

今年2月，AFP在悉尼起诉了另一个涉嫌洗钱的团伙中的9名成员。

在这起案件中，警方指控该犯罪集团以一种“不受监管的国际银行”的形式运作，能够动用在多个国家的现金，代表犯罪客户转移资金。

与此形成鲜明对比的是，据称长江换汇集团是在受监管的国际汇款行业内运作。

助理局长Dametto说：“与利用金融行业漏洞的传统洗钱团伙不同，

长江洗钱团伙将自己扎根于

金融服务业的结构之中，

并成为澳洲最大的独立汇款机构之一。”

他说，这个集团在全国各地光鲜亮丽的店面上明目张胆地运作，而不像其他洗钱组织那样在暗处运作。

换句话说，就是“在光天化日之下洗钱”，作案手法之大胆令人咋舌。

长江换汇在新州有五家门店，在维州有三家，在昆州有两家，在南澳和西澳各有一家。

据警方估计，在过去三年中，长江换汇进出澳大利亚的资金超过100亿澳元，其中大部分是以其合法客户的名义转入的。

警方称：“据称，合法资金和非法资金的混合使用使该公司每天能够为澳大利亚和世界各地的客户转移最多1亿澳元的资金，这样的转移量掩盖了其中的洗钱行为。”

据称，该犯罪集团会指导其犯罪客户如何制作虚假的商业文书，如利用开虚假发票和银行对账单等手段。

此外，背后的犯罪团伙还涉嫌欺骗投资人，让他们以为自己获得了高额投资回报。

“存入澳洲银行账户或由长江换汇汇出的大部分资金都与利用一款名为MetaTrader的投资应用程序以及其他外汇和加密货币交易平台有关。”AFP的调查部指挥官Kate Ferry说道，

“该诈骗行为的一个关键特征是，被指控的犯罪集团有能力制作与合法交易平台兼容的专用软件，以歪曲货币汇率的市场价值。”

警方称，

长江换汇主要利用居住在澳大利亚的

中国公民（主要持学生签证）

在澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）

注册虚假的澳大利亚公司和交易执照。

该集团利用这些中国公民设立澳洲银行账户，将账户与虚假企业相关联；然后，利用这些虚假的企业、董事和银行账户，通过长江换汇对诈骗得来的资金进行洗钱。

“迄今为止，由警方领导的没收犯罪资产特别工作组已经扣押了澳洲银行账户中的2100多万澳元。这些资金都被怀疑是通过这些账户洗钱的投资诈骗所得。”

那么，这样一个大型犯罪团伙，是如何被警方发现的呢？

据称，

长江换汇在新冠疫情期间的

扩张行动引发了警方的注意。

助理局长Dametto说：“当长江换汇在新冠封锁期间在悉尼开设新店面和更新现有店面时，引起了调查人员的注意。警方发现了已知洗钱组织与长江换汇之间的联系。”

“这只是一种直觉，感觉不合常理。

许多留学生和游客已经回国，

长江换汇没有明显的商业扩张理由。”

该公司还面临澳大利亚反洗钱机构Austrac的处罚，该机构与澳大利亚联邦警察局合作开展了调查。

澳大利亚反洗钱局代理副首席执行官Brad Brown在一份声明中说：“汇款业务为社会提供了重要服务，绝大多数汇款业务都是合法经营的。”

“然而，汇款业务的性质意味着汇款人面临洗钱、资助恐怖主义和其他严重犯罪的风险较高。汇款企业有责任了解并遵守其反洗钱和反恐融资义务。”

长江换汇一案，数额巨大，影响广泛，涉及的人员和公司众多。

有小伙伴说，自己只是使用过该公司的服务，账户便被查封，还遭到了警方的盘问。

此外，澳洲的四大银行、Bendigo银行与长江换汇有业务往来，全部涉案，无一幸免。

一些银行职员在不知情的情况下被拉下水成为共犯，为被指控的犯罪集团提供便利。

一名前联邦部长Gary Hardgrave也被卷入其中，是霍华德政府时期的内阁成员，曾任移民部副部长、公民和多元文化事务部长等职务。

在此前的宣传视频中，他称自己将加入长江换汇的董事会，还称这家公司是一家“业务不断增长的优秀澳大利亚公司”。

不过，如今在接受采访时，他声称：

“我是受雇佣帮助宣传悉尼店面的。我受聘帮助宣传公司业务。我不参与公司的日常运营。”

借着100亿的资金流，洗2.2亿的钱。

如今，这招瞒天过海终于被曝光，震惊了整个华人圈。

很多人可能也想过，长江的运营“有猫腻”，

但当真正的数额和手法曝光时，许多人还是感到十分吃惊。

不过，法网恢恢，踩了法律的红线，就必然被法律制裁。

综合来源：ABC、AFR、小红书等