
倒计时2天:澳洲实用个人报税攻略,学会立省几千刀!赶紧收藏不踩坑

最近,澳洲不少朋友都在忙这两件事:EOFY打折血拼和报税。
财年末是澳洲一年一度的重要日子,而报税,则是值得每位生活在澳洲的朋友关注的话题。
要知道在澳洲,无论你的收入是否达到纳税门槛,无论你是否是澳洲公民或PR,只要你是澳洲的税务居民,那么你就可能有按时报税的义务。
如果没能按时报税,或是故意少报、错报,ATO的重拳出击可不是闹着玩的:
轻则几百上千刀罚款,情节特别严重的还可能招致牢狱之灾……
如果没有经营公司或者做小生意,一般而言大家只需提交个人的纳税申报单就可以了。不过,即使是个人报税,对于新手而言自己操作也仍有一定的挑战性。那么,今年报税又有哪些值得关注的点,哪些减免可以申报,哪些“雷区”千万不能踩呢?一起来看!
01. 我需要报税吗?
首先了解一下无需报税的情况:如果你的收入低于 18,200 澳元并且你没有为此收入缴纳任何税款,那么你今年可能不需要报税。
举个例子,小明利用寒暑假在餐厅半工半读,一个财年下来赚了10,000澳元,工资现金结算没有交过税。由于财年收入低于纳税门槛18,200澳元,既没有交税也无需退税,小明与ATO两不相欠,因此即使不提交纳税申报单也没关系。
不过,这里敲黑板:
无需提交纳税申报表并不意味着你可以完全无视EOFY——你需要向ATO提交Non Lodgement Advice,也就是无需申报通知。
此外,如果你满足以下条件,你可能仍需要提交纳税申报表:
有权申报私人医疗保险报销;
你的PAYG中显示有可申报的附加福利金额;
你的PAYG中显示有可申报的雇主退休金供款;
你是澳大利亚税务居民,并且你有免税的外国就业收入以及1 澳元以上的其他收入。
02. 哪些可以申报抵税?
申报免税的三项基本规则非常简单,其重点在于,你申请扣除的是否是与工作紧密联系的费用:
这笔款项未获公司报销;
这笔款项与你的工作直接相关;
你有发票证明这笔开支是真实存在于本财年的。
常见可申报的税收减免有以下几种类型。
家庭办公费用——包括电话和互联网费用以及家具等家庭办公设备,与家庭办公室相关的任何额外运营成本,例如与供暖、照明和清洁成本相关的分摊成本,与工作相关的物品的成本也可以单独扣除,例如个人亲自花钱购买的任何计算机和其他“技术”升级费用等等。
车辆和交通费用——一些与工作相关的车辆和交通费用,比如出于工作需要去到特定工作场所或地点,以及出差时的住宿费用。需要注意的是,上下班的通勤费用不能抵税。
职业教育费用——出于提升工作的考虑,用于自我教育和职业发展上的开支。比如行业相关的考试、证书和培训费用,以及能够提高特定技能、或可能增加收入的课程费用等等。
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03. 如何报税?
一般来说,个人报税都选择使用myTax在线提交税务申报单,简单方便快速。首先我们需要打开ATO的官网,进入报税页面。
https://www.ato.gov.au/Individuals/Your-tax-return/Help-and-support-to-lodge-your-tax-return/
报税的前提是你有一个myGov账号并把它link到ATO,没有账号的朋友们需要先注册一个,有账号的可以直接跳到下面的第二步。
依次按照提示,绑定你的手机号和邮箱号,设置密码和密保问题。不填手机号也是可以注册的,但是之后每次登录都要回答密保问题,因此还是建议大家绑定手机号,比较方便。
设置三个密保问题,密保问题用于账号的安全找回,重要性不必多说。大家务必要记得自己填写的答案,回答时一个字母也不能错。
注册成功,myGov会给你发一个确认邮件,邮箱或者账户名都可以用于登录。
第二步是要把你的myGov账户与ATO绑定。登录myGov,在Service下拉菜单中选择ATO。
确认是否需要绑定?点同意。
选择绑定方式,可以致电13 28 61(接通后拨5)取得专属linking code,打电话之前你需要提前准备好你的税号、护照、驾照等等便于核对。
或者可以选择第一项直接开始填写资料。
注意,这个表单不能保存,如果在填写过程中超过20分钟未操作就会强制退出,因此大家填表一定要迅速完成、不要在中途离开太久。
依次填写税号(TFN)、名字和出生日期,并勾选同意以上条款。
接下来需要提供一些证明文件,银行账户信息(只需填写BSB及账户)、PAYG付款记录和养老金账户信息三选二;
这里需要注意的是,你提供的银行账户信息必须是你的有息账户,即存款账户或投资账户。
选择提供养老金账户信息,则需要提供你开设养老金账户所在管理公司的ABN和你的账号。这里有一个非常bug的地方:member account number必须是16位,然而不少养老金管理公司的账号都不是16位的……
若选择PAYG付款记录,需要填写你在本财年的总收入和预付税,这两项可以在你的年终summary上找到。
如果没有办法提供这些资料,建议大家还是老老实实打电话要linking code。电话接通等待时间比较久,平均排队时长大约在30分钟左右,因此着急的朋友们最好还是选择早上的时间致电。
最后,报税不是小事,大家最好还是抓紧时间完成报税,毕竟穷追不舍的ATO调查员和大额罚款出现在你面前的时候就来不及了:
针对在截止日期前未提交纳税申报表的任何税务居民处以罚款,每月的罚款为220澳元。ATO将会连续发送罚款账单5个月,直到你提交为止,因此如果你一直拖下去,你的罚款将会超过1000澳元。
如果你实在不想自己动手,也可以向税务会计师提出代理,他们可以将截止日期延长到明年5月;但需要注意的是,你必须在10月31日截止日期之前聘用会计师,否则你仍然会收到ATO的罚单。
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